Новые правила ЦБ по контролю за снятием наличных: что изменится с 1 сентября
С 1 сентября 2025 года начинают действовать новые правила контроля за операциями, введенные Банком России. Они кардинально меняют подход к безопасности: если раньше основной барьер стоял на этапе перевода денег, то теперь пристальное внимание уделяется моменту снятия наличных. Разберемся, что это значит для обычного клиента банка.
Основная цель нововведений — пресечь действия мошенников на самом последнем этапе, когда они заставляют жертву снять полученные обманным путем деньги через банкомат. Для этого кредитные организации будут анализировать множество параметров, чтобы отличить стандартную операцию клиента от действий под принуждением.
Банки будут оценивать операции по девяти ключевым критериям, определенным регулятором. Вот некоторые из них, которые лучше всего объясняют новую логику безопасности:
Поведенческие аномалии
Снятие суммы, нехарактерной для клиента, в непривычное время суток или в нетипичном месте. Сюда же относится использование несвойственного способа — например, снятие по QR-коду вместо карты.
Цифровой след
Резкий всплеск телефонных звонков или смс-сообщений, особенно с новых номеров, за несколько часов до операции. Банк может получить от оператора связи данные об изменении характеристик устройства, смене номера телефона для информирования или наличии на нем вредоносного ПО.
Что происходит, если система заподозрит неладное?
Главное — не паниковать. Это не блокировка счета. Клиент мгновенно получит уведомление привычным способом (смс или пуш). При этом на двое суток (48 часов) будет установлен временный лимит на снятие наличных через банкомат — не более 50 000 рублей в сутки.
Доступ к деньгам сохраняется. Снять большую сумму в этот период можно, обратившись с паспортом в отделение банка. Эта процедура является дополнительным рубежом защиты, позволяя сотруднику лично удостовериться в адекватности и добровольности действий клиента.
Официальной основой для этих мер является Приказ Банка России, с которым можно ознакомиться здесь https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10070
Отнеситесь к этим мерам как к дополнительному уровню защиты ваших средств. Сохраняйте бдительность. Если вы получили уведомление о ограничении — не спешите волноваться, просто обратитесь в ваш банк для выяснения обстоятельств.
Открыть вклад в Альфе — тот еще квест. Один из наших лидеров сообщества уже делился своим опытом открытия Альфа –Вклада онлайн и у него все прошло гладко, а я решила проверить всё на себе и открыть вклад в офисе.
Вот такие категории я выбрала на сентябрь по карте Яндекс Пэй.
С 1 сентября Росфинмониторинг официально получит доступ к данным о денежных переводах граждан, совершаемых через платёжную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием единого QR-кода. Соответствующее право закреплено в федеральном законе, который был подписан главой государства ещё в декабре 2025 года. Об этом сообщает «РИА».
С 12 августа в банке Совкомбанка изменения по ,,Программе лояльности ,, и , к сожалению, не в лучшую сторону, для клиента. САМИ, отслеживайте изменения, по СВОИМ тарифам, чтобы ничего не упустить и не совершать ошибок. Банк , индивидуально, НЕ уведомляет об изменениях , ни в сторону ухудшения , ни в сторону улучшения .Я например , обратил внимание , ( тариф повышенные категории по выбору ) что категория :,, НА ВСЕ,, - 1%, теперь предлагается не автоматически , дополнительно , к...
Альфа-Банк запустил акцию, которая явно рассчитана на тех, кто регулярно заглядывает во «Вкусно — и точка»: до 15 сентября можно вернуть до 2 000 рублей кэшбэком, просто оплачивая покупки от 1000 рублей картой банка.
Процентная ставка 17% годовых действует два расчетных периода на остаток до 1 млн рублей для клиентов, не имеющих и не имевших накопительных счетов в банке в течение последних 180 календарных дней до даты открытия накопительного счета «Первый», или для клиентов, у которых суммарный остаток на всех действующих и закрытых накопительных счетах в банке на момент открытия накопительного счета в течение 180 календарных дней, предшествовавших дате открытия, ни в один из дней не превышал и не был...
Вернуть их можно, но сложно. Как только деньги поступили на счет другого человека или компании, ваш банк уже не вправе их оттуда забрать.Попробуйте связаться с получателем и убедить его вернуть переведенную сумму добровольно. Если он не согласится, можете предупредить о том, что намерены подать на него в суд. По Гражданскому кодексу ошибочное получение чужих денег считается неосновательным обогащением. Так что вы имеете право подать иск о взыскании присвоенной суммы.Что можно сделать?Многое...
Бесконтактная оплата "Вжух"
# Все, что нужно знать о кредите: плюсы, минусы и тонкости оформления Оформляя кредит, многие сталкиваются с вопросом: насколько выгодна такая сделка и стоит ли вообще связываться с банками? Чтобы принять взвешенное решение, давайте детально разберемся, что представляют собой банковские кредиты, какие преимущества и недостатки скрываются за привлекательной рекламой, а также каким образом обезопасить себя от возможных проблем. ## Что такое кредит простыми словами? Кредит — это предоставление...
Доля доставок «день в день» банковских карт увеличилась с 10% до 33%
С 1.09 в банке Уралсиб изменения по НС.
Сбербанк запустил акции по «Детской карте»: «Кэшбэк до 50% при покупке книг и канцтоваров к началу учебного года» и «Кэшбэк 100% бонусами Спасибо на покупки в «Самокате».
Альфа-Банк повысил ставки по вкладам и накопительному счету
Микрозаймы перестали быть только «деньгами до зарплаты». Исследование потребностей клиентов А ДЕНЬГИ показало: всё больше россиян используют их для улучшения качества жизни — от покупки подарков до инвестиций в себя. В статье поделились результатами исследования.
Россельхозбанк по дебетовой карте «Своя Плюс» и кредитной карте «Своя» проводит акцию: при оформлении карты до 20.10.2025 начисляется 25% кэшбэк баллами в выбранных категориях (за исключением категории «1% на все») 3 месяца при совершении не менее 5 покупок на общую сумму от 25 000 ₽.