ИИ на страже бизнеса: Бланк рассказал об автоматизации финмониторинга
Представители банка поделились этим опытом в рамках седьмой конференции «Соблюсти ПОД/ФТ и сохранить добросовестных клиентов», которая прошла 27 ноября 2025 года. На одной площадке собрались коллеги из Т-Банка, ПСБ, МТС Банка, Альфа-Банка, Совкомбанка, Точки, Фродекса
Константин Семёнов, заместитель Председателя Правления банка Бланк, поделился опытом интеграции комплаенса с IT-инфраструктурой банка: благодаря автоматизации система сама проверяет контрагентов, анализирует транзакции и фиксирует аномалии. Так предприниматели быстрее открывают счёт, реже сталкиваются с ограничениями и меньше разбираются с документами.
«69% всех банковских операций уже проходят дистанционно, и это меняет подход к ПОД/ФТ. У банков появляются новые задачи — быстрее проверять клиентов, точнее оценивать транзакции и при этом не превращать процесс в бесконечный запрос документов. Мы в Бланке пошли по пути глубокой интеграции комплаенса и IT. Это значит, что вместо ручной проверки у нас работает автоматизированный скоринг: система видит поведение клиента, анализирует его связи, отслеживает рисковые паттерны и реагирует на них в режиме реального времени. В итоге мы снизили влияние человеческого фактора, повысили скорость реакции и дали предпринимателям более интуитивный опыт взаимодействия с банком. ИИ, ML/RPA помогают и банку, и клиенту: чем технологичнее становится комплаенс, тем меньше бизнес тратит времени на лишние объяснения и тем точнее выполняются требования регулятора» — Константин Семёнов, заместитель Председателя Правления банка Бланк
Бланк — это банк для бизнеса, который живёт в вашем смартфоне и не требует походов в офисы. Мы отказались от счетов и создали «потоки», которые сами распределяют деньги, пока вы занимаетесь делом. У нас нет роботов в поддержке и сложных тарифов, зато есть живое человеческое общение и сервисы, которые реально экономят время предпринимателя
Открыть вклад в Альфе — тот еще квест. Один из наших лидеров сообщества уже делился своим опытом открытия Альфа –Вклада онлайн и у него все прошло гладко, а я решила проверить всё на себе и открыть вклад в офисе.
Вот такие категории я выбрала на сентябрь по карте Яндекс Пэй.
С 1 сентября Росфинмониторинг официально получит доступ к данным о денежных переводах граждан, совершаемых через платёжную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием единого QR-кода. Соответствующее право закреплено в федеральном законе, который был подписан главой государства ещё в декабре 2025 года. Об этом сообщает «РИА».
С 12 августа в банке Совкомбанка изменения по ,,Программе лояльности ,, и , к сожалению, не в лучшую сторону, для клиента. САМИ, отслеживайте изменения, по СВОИМ тарифам, чтобы ничего не упустить и не совершать ошибок. Банк , индивидуально, НЕ уведомляет об изменениях , ни в сторону ухудшения , ни в сторону улучшения .Я например , обратил внимание , ( тариф повышенные категории по выбору ) что категория :,, НА ВСЕ,, - 1%, теперь предлагается не автоматически , дополнительно , к...
Альфа-Банк запустил акцию, которая явно рассчитана на тех, кто регулярно заглядывает во «Вкусно — и точка»: до 15 сентября можно вернуть до 2 000 рублей кэшбэком, просто оплачивая покупки от 1000 рублей картой банка.
Теперь доходность вклада «В плюсе» с подключенным сервисом Привилегии «Плюс»:
Не очень понимаю, почему эту тему широко не обсуждают пока. Видимо еще время не пришло и все хотят подождать 31 декабря. Хотя в паре новостей о банках уже видел комментарии о том, что они поднимают ставки в рамках новогодних предложений!
Инициативы компании по формированию финансовой грамотности были отмечены программой признания «НАУФИН».
Программы лояльности становятся "эмоциональным клеем", который создаёт прочную связь между клиентом и банком.
Для любителей кэшбэка по карте МТС деньги отличная новость, теперь их кэшбэк можно конвертировать в рубли 1 балл=1 рубль, а не как ранее можно было использовать внутри системы мтс.На днях пришло пуш уведомление о такой приятной новости, что обмен баллов работает в данный момент в тестовом режиме, но я как счастливый обладатель кэшбэка на маркетплэйсах 15% по карте МТС деньги очень быстро опробовала эту акцию. Скажу честно, очень понравилось, я ковертировала 1000 баллов в тысячу рублей за...
Что такое доверенность для займа
Почему важно проверять кредитора
Почему важно улучшать кредитную историю
ВТБ вернет до 100% за покупки по дебетовой карте
Капитализация — одно из ключевых понятий в мире финансов, с которым сталкивается и частный инвестор на бирже, и клиент банка. Этот термин описывает как общую рыночную стоимость компании, так и механизм начисления сложных процентов по вкладу, и понимание его видов помогает принимать более взвешенные решения.
