ЦБ назвал признаки мошеннических операций, за которые могут блокировать переводы
ЦБ назвал признаки мошеннических операций, за которые могут блокировать переводы россиян.
Банк России с 1 января 2026 года расширил перечень критериев выявления мошеннических операций, добавив к действующим шести признакам еще шесть новых параметров.
Так, с этого года подозрительными банковскими операциями ЦБ будет считать:
— превышение нормы времени обмена данными между банкоматом и банковской картой, в том числе цифровой, при бесконтактной операции. Данную норму устанавливает «Национальная система платежных карт»;
— информацию от НСПК о риске мошенничества при совершении перевода, например, при раскрытии сведений о платежной карте посторонним людям;
— смену номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до совершения перевода, а также указывающие на риск мошенничества факторы, обнаруженные на смартфоне или компьютере клиента, которые он использует для переводов. В числе таких факторов наличие на устройстве вредоносного ПО, изменение операционной системы или провайдера связи;
— попытку внести наличные на счет человека с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на сумму больше 100 тыс. рублей;
— перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что менее чем за 24 часа до такой операции предшествовал перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму более 200 тыс. рублей;
— признаком мошеннических операций также будет считаться наличие сведений о получателе денег в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий. Применятся он начнёт с 1 марта 2026 года, когда эта система начнёт работать.
Среди 6 критериев, введённых ранее, сохраняются: наличие реквизитов получателя в базе ЦБ о мошеннических операциях, перевод с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, информация о получателе в собственной базе банка, нетипичные для клиента операции, статус получателя как фигуранта уголовного дела о мошенничестве, а также данные от сторонних организаций о риске мошеннических действий, включая нехарактерную телефонную активность.
Добрый день, уважаемые коллеги!!!
На связи менеджер сообщества Диалога, и у меня новость, которую лучше не пропускать.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансах и Банки.ру. В этом месяце было особенно много качественных публикаций с подробными сравнениями финансовых продуктов. Спасибо всем участникам!
Будущее подкралось незаметно: робособаки учатся ходить по полосе препятствий, дроны больше не обязательно искать радаром, а электричество можно доставлять туда, где его не хватает. Как всегда, собрали для вас подборку самых интересных и свежих новостей о цифровых достижениях.
Недавно не могла войти во ВКонтакте. Решила выбрать вход подтверждения через трёх друзей. И вот что из этого вышло.
Все мы следим за ставками по вкладам и кэшбэком, но настоящая финансовая эффективность часто кроется в деталях. Хочу поделиться несколькими неочевидными, но работающими способами снизить банковские расходы и повысить доходность, которые актуальны прямо сейчас.
Попался мне интересный текст. Вопросами про семью на собеседовании уже давно никого не удивишь. Это спрашивают почти автоматически, особенно у женщин. Формально речь идет о знакомстве и попытке лучше понять кандидата. В реальности информация о семье может влиять на трудоустройство.
Иногда смотришь известный фильм и думаешь, что герою следовало бы вести себя поумнее, а не постоянно "косячить". Это касается в том числе и неправильного решения вопросов с деньгами.
Американцы скупают квартиры с видом на экономический коллапс
Юбилей на бис: почему отменяют культурные традиции?
Каждый месяц деньги «утекают» незаметно? Зарплата есть, а отложить не получается? Чаще всего проблема не в доходах, а в невидимых финансовых утечках.
Начало года традиционно является спокойным для российского рынка топлива, поэтому и в январе нового, 2026 года ситуация с ценами на бензин будет стабильной, особенно на фоне роста производства, поделился прогнозом гендиректор маркетплейса нефтепродуктов "Опен Ойл Маркет" (резидент "Сколково") Сергей Терешкин.
Не понимаю, зачем вообще указывать график работы в приложении, если он не совпадает с реальностью.Смотрю в приложении — отделение Почта России работает с 10:00 до 22:00. Думаю, отлично, зайду заберу посылки.По факту прихожу — табличка на двери: с 8:00 до 18:00.Без объяснений, без объявлений, без каких-либо уведомлений. Просто закрыто.Самое неприятное даже не то, что график другой, а то, что нигде об этом не предупреждают. Приложение показывает одно, на сайте — то же самое, а в реальности всё...
Предсказание того, какие продукты будут самыми популярными или востребованными в России в 2026 году, сложно, так как это зависит от множества факторов, таких как социальные тенденции, экономическая ситуация, изменения в потребительском поведении и даже климатические условия.
Многие замечали странный эффект: в новостях инфляция — условные 7–8% в год, а по ощущениям деньги стали заканчиваться заметно быстрее. Возникает вопрос — кто «неправ»: статистика или наш кошелёк?
