Банки с 1 января начали жестче проверять переводы
Суть новости
С 1 января 2026 года в России заработали новые критерии банковского контроля переводов физлиц, из‑за чего клиентов ждет больше автоматических блокировок и уточняющих проверок по операциям. Банк России расширил перечень признаков возможных мошеннических переводов с 6 до 12 групп критериев, и банки получили прямую финансовую ответственность за пропуск сомнительных операций.
Что изменилось формально
Вступил в силу приказ Банка России № ОД‑2506, который устанавливает обновленные признаки перевода без добровольного согласия клиента.
Критерии применяются ко всем стандартным переводам физлиц: по картам, через СБП, электронные кошельки, а с марта 2026 года — и к операциям с цифровым рублем.
Для банков усилена ответственность за пропуск мошеннических операций, что стимулирует их «перестраховываться» и останавливать даже спорные транзакции.
Как это почувствуют обычные клиенты
Чаще будут встречаться «подвисшие» переводы: банк может приостановить операцию и запросить подтверждающие документы или объяснения по назначению платежа.
Под повышенное внимание попадают крупные разовые переводы, цепочки однотипных операций, переводы на счета, которые ранее фигурировали в мошеннических схемах, а также переводы на карты или кошельки из специальных списков Банка России.
Риск временных блокировок особенно высок у тех, кто активно пользуется P2P‑переводами, продает товары/услуги как самозанятый или ИП, но получает оплату на личные карты.
Что можно сделать, чтобы уменьшить риск блокировки
По возможности разделять личные и «полуделовые» платежи: для регулярных поступлений за услуги и продажи лучше использовать официальные инструменты (счета ИП, самозанятых).
Избегать переводов «незнакомцам по объявлению» и обязательно перепроверять реквизиты получателя, особенно при крупных суммах.
Быть готовым оперативно предоставить банку документы: договор, чек, переписку или иные подтверждения экономического смысла операции.
На связи менеджер сообщества Диалога, и у меня новость, которую лучше не пропускать.
Добрый день, уважаемые коллеги!!!
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансах и Банки.ру. В этом месяце было особенно много качественных публикаций с подробными сравнениями финансовых продуктов. Спасибо всем участникам!
🔥 Делюсь личным опытом - выиграла сертификат от Банки.ру! Успейте забрать главный приз!
Недавно не могла войти во ВКонтакте. Решила выбрать вход подтверждения через трёх друзей. И вот что из этого вышло.
Эмоции напрямую влияют на наши финансовые решения. Когда человек испытывает радость, он чаще склонен к импульсивным покупкам. В состоянии счастья мозг выделяет дофамин, который усиливает желание вознаградить себя и закрепить приятное чувство.Психологи отмечают, что в моменты эйфории мы меньше задумываемся о последствиях. Покупка новой вещи или услуги воспринимается как способ продлить позитивное настроение. Именно поэтому шопинг часто становится частью праздников, отпусков или значимых...
Очередное заседание ЦБ РФ по КС будет по дате 13.02.2026г. Сейчас , ставка 16% . Отслеживаем изменения и предпосылки для снижения/ повышения, анализирум развитие ситуации и выбираем стратегию, делая СВОЙ выбор , по размещению своих средств.
Не пропало желание купить каких-нибудь вкусняшек в магазине? Например, в «Чижике»💛
Итак, наступил новый год, и значит, пора ставить новые цели и задачи по личным финансам. Что я буду делать со своими?
Часто кажется, что экономика — это скучные графики, сложные термины и решения где-то далеко «наверху». Но на самом деле она похожа на живую, дышащую экосистему, в которой каждый из нас играет важную роль. Давайте разберемся, как устроена эта система и почему ваши ежедневные решения имеют значение.
Китай обложил презервативы налогом, чтобы повысить рождаемостьС 1 января Китай отменил налоговое послабление на презервативы и противозачаточные препараты, которое до этого действовало в течение тридцати лет. На эти средства теперь начисляется стандартный налог на добавленную стоимость в размере 13%, сообщило Reuters. Меры направлены на стимулирование падающей рождаемости.
К началу 2025 года население Китая сокращалось третий год подряд. Власти страны борются с этим разными методами. В прошлом...
Что может быть приятнее выгодных покупок для всей семьи? Т-Банк нам в помощь!
XXI век поставил нас перед фактом: мы все в одной лодке. И эта лодка — наша планета — сталкивается с целым клубком кризисов, от которых не спрятаться ни одной стране, будь она богатой или бедной.
Стал клиентом банка относительно недавно - где-то пол года. Начал пользоваться после того как узнал об этом банке от жены, которая пользуется им дольше. Мое внимание привлекла довольно интересная программа лояльности, впрочем принципиально она не отличается от других банков, только несколько выгоднее. Кэшбэк начисляют баллами, которые можно потратить в сервисах Яндекса, которые есть уже во всех сферах жизни.
Привет! Давно хотел написать подробный отзыв про Озон Банк, которым пользуюсь уже больше года. Для меня это не просто ещё один банк в телефоне, а действительно удобный финансовый инструмент, который сильно упростил жизнь. Делимся впечатлениями?
Что это вообще такое?
Озон Банк — это цифровой банк от известной маркетплейс-платформы Ozon. По сути, он встроен прямо в приложение Ozon, но может работать и как отдельное приложение. Главная фишка — это симбиоз покупок и финансовых услуг: кешбэк баллами...
