"За товар, за аренду, за услугу".
Почему банки блокируют переводы из за комментариев?Тема этой статьи касается каждого, кто хотя бы раз переводил деньги. Речь пойдёт о множественных блокировках банками переводов между физическими лицами.Причина даже не в сумме или подозрительном получателе, а в комментарии который отправитель пишет в поле "Назначение платежа".Формулировки на подобии " за аренду квартиры", "предоплата", "заказ" могут быть тригером для системы банка. Система расценит перевод как скрытую предпринимательскую деятельность.Существует распространённое заблуждение, что блокировки происходят из за шуток в комментарии к переводу или матерных слов. Но на деле большинство случаев связано с подозрением на коммерческую деятельность.Плчему банки этим занимаются? На мой взгляд причины две.1)Давление со стороны ЦБ. Банки обязаны выявлять и пресекать банковские операции связанные с незаконным предпринимательством, обналичиванием незаконных денежных средств, уклонение от налогов, финансирование противоправной деятельности. Автоматизированние системы банков настроенны на ключевые слова. А перевод между физическими лицами с комментарием "за товар" - является признаком операции которая должна осуществляться через кассу.2)Страх больших штрафов. За ошибки в сфере противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма банки получают большие штрафы. Поэтому для них лучше заблокировать, 20 легальный переводов, чем пропустить пару нелегальных.Правовая оценка таких действий неоднозначно и находится в "серой" зоне. С одной стороны банк имеет право на проведение проверок. А с другой нарушает принцип беспрепятственного распоряжение клиентом собственными средствами, который гарантируется Гражданским Кодексом РФ. Какое у вас мнение на данный счёт?
Добрый день, уважаемые коллеги!!!
На связи менеджер сообщества Диалога, и у меня новость, которую лучше не пропускать.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансах и Банки.ру. В этом месяце было особенно много качественных публикаций с подробными сравнениями финансовых продуктов. Спасибо всем участникам!
Недавно не могла войти во ВКонтакте. Решила выбрать вход подтверждения через трёх друзей. И вот что из этого вышло.
Будущее подкралось незаметно: робособаки учатся ходить по полосе препятствий, дроны больше не обязательно искать радаром, а электричество можно доставлять туда, где его не хватает. Как всегда, собрали для вас подборку самых интересных и свежих новостей о цифровых достижениях.
Альфа-Банк решил порадовать своих клиентов февральским бонусом по накопительным счетам. Можно сказать, добавочным дивидендом с изменением условий для хранения личных сбережений клиентов банка. Но не на вкладах, а на счетах с действующим промопериодом.
Не слишком ли много штрафов для нашего обедневшего населения?!
💰
В современном мире умение управлять своими финансами стало не просто полезным навыком, а необходимостью. Финансовая грамотность — это не только знание о том, как зарабатывать, но и понимание, как правильно тратить, инвестировать и сохранять деньги.
Вот несколько советов, которые помогут вам стать финансово грамотнее:
1. Составьте бюджет: Начните с анализа своих доходов и расходов. Определите, на что уходит большая часть ваших средств, и постарайтесь сократить ненужные траты.
2. Создайте...
Я уже давно являюсь зарплатным клиентом Газпромбанка и совсем недавно, когда проверяла баланс в личном кабинете на его сайте, передо мной мелькнула реклама, согласно которой можно получить возможность заниматься спортом бесплатно за счет банка.
С 1 февраля в России проведена очередная индексация материнского капитала — размер выплаты увеличился на 5,6%. Повышение коснулось как новых сертификатов, так и средств, которые семьи получили в предыдущие годы, но ещё не использовали полностью или частично.
Финансовая свобода или гонка от зарплаты до зарплаты? Это не просто разные финансовые ситуации, а противоположные стратегии жизни, ведущие к разным ее качествам.
Самозанятость и ИП: Выбор между простым доходом и малым бизнесом
. Пользователи Площадки Диалог банки ру. делятся своим опытом и впечатлениями по бонусной программе своего банка , переодически и я, принимаю участие в этих обсуждениях. Прикрепляю к своему посту , по кэшбэку Совкомбанка по кэшбэку скрин. Лучше один раз увидеть .
Чем-то она напоминает Кубышку от Т-Банка. Тоже можно переводить всю сумму до определённого «часа X». Тоже для этого не потребуется оплачивать картами банка. Точно также Сбер не будет уточнять, кому и на какие нужды переводятся заёмные средства или снимаются в банкомате.
2 млн рублей за третьего ребёнка: «отцовский капитал» предложили ввести в России.
