Бесплатный помощник для инвестора: оцениваем акции по методу Питера Линча
Всем привет! Я частный инвестор-'энтузиаст, сторонник стоимостного подхода.
Раньше, чтобы отобрать акции по методике Питера Линча (напомню, он выдавал 29% годовых 13 лет подряд в Fidelity Magellan), приходилось вручную искать данные и делать расчёты. Процесс отнимал 20–30 минут на одну компанию. Неэффективно.
Поэтому мы автоматизировали эту рутину. Получился Валестор — полностью бесплатный онлайн-калькулятор справедливой цены акций по модели Питера Линча.
Что умеет сервис
Пользователь вводит тикер (например, AAPL, SBER, YNDX) — и уже через 3 секунды видит оценки:
- справедливую стоимость акции по формуле Линча;
- мультипликатор PEG;
- насколько актив переоценён или недооценён;
- потенциальную динамику роста или снижения.
Какая формула заложена внутри
В сервисе используется такая версия формулы Линча:
Справедливая цена акции = Темп прироста чистой прибыли за 5 лет (Net Income Growth Rate) × Прибыль на акцию за последние 12 месяцев (EPS TTM)
Где:
- темп роста чистой прибыли считается через модифицированный CAGR (среднегодовой темп роста) — он корректно обрабатывает убытки внутри пятилетнего периода;
- если рассчитанный рост по CAGR превышает 25%, применяется принудительное ограничение 25% — это консервативное допущение самого Линча, потому что он считал рост выше 25% годовых неустойчивым.
Откуда берутся данные
- Для американских акций — SEC (официальная база отчётности) и TradingView.
- Для российских акций — API Московской биржи (MOEX).
Все данные подтягиваются автоматически и обновляются.
Почему сервис бесплатный
Миссия сервиса — дать частным инвесторам надёжный инструмент, который помогает принимать решения на основе цифр, а не на волне эмоций или хайпа. Поэтому Валестор не требует ни регистрации, ни подписки.
Важное замечание
Калькулятор — это фильтр для первичного поиска идей, а не готовая инвестиционная рекомендация. Он не отменяет самостоятельное изучение компании. Перед сделкой рекомендуется проверить:
- долговую нагрузку (D/E);
- свободный денежный поток (FCF);
- дивидендную историю;
- покупки акций инсайдерами и институциональными инвесторами;
- конкурентный «ров» компании;
- устойчивость и повторяемость прибыли.
Вопрос, который каждый год делит семью на два лагеря: заготовки на зиму — это реальная экономия или просто традиция, в которую вложено времени и денег больше, чем кажется?
Представьте: у вас есть возможность купить монету, на которой написано «3 рубля», а на самом деле она стоит почти 10 000 рублей. Звучит как что-то из мира фантастики? На самом деле это обычная ситуация для инвестиционных монет. Давайте разберемся.
Аналитикам фондового рынка нужно каждый день ходить на работу. От них требуют покрывать эмитентов, которых покрывать попросту принято, и выдавать результат в форме целевой цены с рекомендацией. Вот несколько признаков (почти как нейросеть заговорил! :)), которые помогут отличить исправно ходящего на работу биоробота от думающего человека.
Как стать успешным в сфере инвестиций во что нужно вкладывать
Хочу рассказать здесь, как я "разбогатела на инвестициях" в трёх банках. Моим первым был Альфа Банк. Ну, он же Альфа, ему и судьба🤷♀️
Раньше я смотрел на финансовые новости как на шифровки. «Ключевая ставка», «инфляция», «доходность ОФЗ» — это был чужой язык. А без понимания базы я совершал глупые ошибки: вкладывался в продукты с высокой комиссией, боялся инвестиций и верил рекламе. Пока однажды не решил: хватит тыкать пальцем в небо, пора учиться. И начал не с платных курсов, а с того, что было под рукой — с Банки.ру. Оказалось, здесь есть целый образовательный раздел, который простым языком объясняет, как работают деньги.
Решено было немного средств вложить в Сбер инвестиции.
В прошлом году я оформил ИИС типа А и получил 52 000 ₽ возврата от государства. Но когда друг спросил: «А ты рассматривал тип Б?», я задумался. Оказывается, можно вообще не платить налог с прибыли от инвестиций, а не ждать вычета со взноса. Для меня, человека, который планирует торговать чуть активнее и верит в рост рынка, это могло быть выгоднее. Решил открыть второй счёт — на этот раз типа Б — и, конечно, начал с Банки.ру.
Минэкономразвития представило обновленный макропрогноз — и он стал заметно более консервативным.
📊 Прогноз роста ВВП на 2026 год снижен с 1,3% до 0,4%. Учитывая, что в I квартале ВВП, по предварительной оценке Минэка, сократился на 0,3% (Росстату еще предстоит опубликовать свою оценку), снижение ожиданий на год выглядит логично. Однако министерство ухудшило ожидания по динамике ВВП на всем прогнозном горизонте. Так, в 2027 году показатель прогнозируется на уровне 1,4% (вместо ожидавшихся...
Майкл Берри призвал инвесторов сократить долю в быстрорастущих акциях технологических компаний, заявив, что нынешняя рыночная ситуация достигла исторически опасных крайностей, напоминающих предыдущие спекулятивные пузыри.Известный инвестор, наиболее прославившийся предсказанием обвала рынка недвижимости в 2008 году, заявил, что инвесторам следует «отвергнуть жадность», поскольку энтузиазм по поводу искусственного интеллекта и сделок, основанных на инерции рынка, резко повышает оценки стоимости...
Рынок ценных бумаг очень интересен и сложен.
Многие боятся начинать инвестировать из‑за страха потерять деньги или непонимания, как это устроено. Я тоже так думал, пока не начал изучать тему. Мой совет новичкам: Начните с обучения. Пройдите бесплатные курсы это даст базовое понимание рынка. Не вкладывайте последние деньги. Инвестируйте только ту сумму, потерю которой вы сможете пережить без стресса. Начните с консервативных инструментов. Например, с облигаций или ETF, они менее рискованны, чем отдельные акции. Не кладите все деньги в одну...
Коллеги-инвесторы и вкладчики, всем привет! Сегодняшняя новостная лента подкинула сразу несколько мощных поводов для размышлений. Хочется услышать ваше мнение, потому что ситуация выглядит, мягко говоря, неординарной.Во-первых, главная бомба дня: московский суд взыскал с Euroclear 200 млрд евро в пользу нашего ЦБ (об этом с утра пишут «Ведомости»). Сумма просто астрономическая.Как вы считаете, это чисто юридический «символический жест» или у ЦБ реально есть рычаги изъять эти средства...
В число компаний, достигших этого рубежа, вошли:eBay. Торги на рекордно высоких уровнях с момента первичного публичного размещения акций (IPO) в сентябре 1998 года.Филип Моррис. Торгуясь на исторических максимумах с момента выделения из Altria в марте 2008 года.Targa Resources. Торги акциями компании достигли исторических максимумов еще со дня ее IPO в сентябре 2010 года.Компании Уильямса. Торгуясь на исторических максимумах с момента своего IPO в 1957 году.Асурант. Торгуясь на исторических...
Друзья, в статье много терминов. Если не интересуетесь инвестициями, к прочтению необязательно. Теорию я изучала ранее, а в данный момент изучаю инвестиционные инструменты на практике. Купила в свой небольшой портфель ОФЗ.