Правила блокировок банковских счетов предложили пересмотреть
За последние два года проблема ограничений банковских операций приобрела массовый характер. Согласно исследованию, проведённому агентством «Прессиндекс» по заказу профсоюза «Новый труд», в социальных сетях зафиксировано более 81 тысячи сообщений о блокировках счетов, причём только за последний год их число выросло на 93% (до 53,5 тысячи). Эти цифры отражают нарастающее напряжение между гражданами и банками. Об этом сообщают «Ведомости»
Резкое ужесточение контроля было связано с активизацией антифрод-механизмов. В «Новом труде» отмечают, что банки начали массово приостанавливать не только сомнительные бизнес-расчёты, но и повседневные бытовые переводы — операции между родственниками, перевод средств между собственными счетами и платежи через СБП. Это привело к тому, что под подозрение всё чаще стали попадать денежные операции добросовестных граждан, чья активность ошибочно трактуется как рискованная. Проблему ранее признала и глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
По мнению экспертов, главным требованием к блокировке становится прозрачность всей процедуры. Владельцы счетов должны получать чёткую информацию об основаниях попадания в зону риска, четкий исчерпывающий список оправдательных документов и точные сроки принятия решений. Без этого борьба с теневым капиталом неизбежно будет наносить урон невиновным людям. Государству и ЦБ, в свою очередь, необходим оперативный и проверяемый механизм снятия ограничений, чтобы не парализовать легальную экономическую активность.
Ключевая инициатива профсоюза заключается во внедрении для физических лиц и самозанятых отдельной системы «светофора» рисков, построенной по образу платформы «Знай своего клиента». Сервис предлагается разместить на ресурсах Федеральной налоговой службы, а самозанятых и ИП — вывести из-под автоматических подозрений, если они вынужденно взаимодействуют с контрагентами-монополистами или компаниями из «красной» зоны. Принципиально важно, чтобы начисление риск-баллов не вело к мгновенному ухудшению статуса клиента без дополнительной проверки.
Для восстановления доверия банки обяжут публично раскрывать статистику ошибочных блокировок, а клиентам предоставят право в режиме реального времени отслеживать свой статус. Человек должен видеть, внесён ли он в базу по 161-ФЗ, какой именно банк инициировал это внесение, когда и с какими формулировками подано заявление на исключение, а также сроки его рассмотрения. Параллельно профсоюз настаивает на разработке единых методических рекомендаций для кредитных организаций по оценке рисков именно в отношении простых граждан и самозанятых.
Добрый день, уважаемые коллеги!!!
На связи менеджер сообщества Диалога, и у меня новость, которую лучше не пропускать.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансах и Банки.ру. В этом месяце было особенно много качественных публикаций с подробными сравнениями финансовых продуктов. Спасибо всем участникам!
Недавно не могла войти во ВКонтакте. Решила выбрать вход подтверждения через трёх друзей. И вот что из этого вышло.
Будущее подкралось незаметно: робособаки учатся ходить по полосе препятствий, дроны больше не обязательно искать радаром, а электричество можно доставлять туда, где его не хватает. Как всегда, собрали для вас подборку самых интересных и свежих новостей о цифровых достижениях.
Инго Банк закрепился на 15-й строчке медиарейтинга российских банков, составленного на основе данных независимой системы мониторинга и анализа СМИ «Медиалогия». Медиаиндекс Инго Банка в июне вырос на 3 позиции и составил 7 617.
Продажа машины - это крупная сделка с серьёзными деньгами, и сегодня почти всегда расчёт идёт безналично: через СБП, по реквизитам или внесением наличных на карту. Для продавца это кажется просто «получением денег», но для банковского антифрода внезапный приход сотен тысяч или миллионов рублей на обычную дебетовую карту - яркий сигнал риска. Если не подготовиться, можно получить блокировку ДБО и вынужденную проверку по 115-ФЗ. Разберём, почему банк реагирует так остро, какие сценарии...
Как считаете после выборов в сентябре, вырастет ли курс доллара и стоит ли его покупать сейчас?
Не так давно пользуюсь Озон банком, но с каждым обновлением все больше различных серверов с кешбэком добавляют.Когда раньше это был просто кошелёк с возможностью оплачивать на Озоне и в магазинах. Но со временем стал преобразовывается в полноцей банк.
Переводы самому себе до 30 млн рублей в месяц через СБП - это мощный инструмент для управления капиталом: можно быстро перекидывать деньги туда, где выше ставка по вкладу или накопительному счёту. Но удобство не означает полную безопасность: алгоритмы банков всё ещё видят в таких операциях потенциальные риски. Из-за пары ошибок в интерфейсе или слишком активной «раскидки» денег можно получить блокировку по 115-ФЗ или неожиданную комиссию. Разберём, какие сценарии реально опасны, как их...
Не буду углубляться в медицинские подробности, просто расскажу как я посещала врачей и покупала прописанные таблетки, пытаясь на этом сэкономить (в меру, конечно, подорожником решила не лечиться).
Отличная статья! Благодаря Вам и платформе, постепенно начинаю входить в полный режим экономии (по лечению и профилактике), так как даже не знала о таких сайтах. Положу в закладочки))
Я в основном хожу в бесплатную поликлинику, но если нет талончиков, то они есть в этой же больнице, только уже за денежки)) Для покупки лекарств у меня есть куча приложений аптек + аптечные маркетплейсы, объединя...
Включайте аналитические навыки и открывайте таблички в Excel: Банки.ру запустил новый конкурс! Суть проста:
Не участвую, нет МАКСА)
Сервисы автоматического округления трат выглядят как идеальный способ копить без усилий: купили кофе за 160 рублей, система округлила до 200, а 40 рублей ушли в копилку. Это удобно и психологически комфортно. Но за этой простотой скрывается серьёзная математическая ловушка: из‑за особенностей начисления процентов по накопительным счетам ваши «незаметные» пополнения могут вообще не приносить дохода - а в некоторых случаях даже снижать уже накопленную прибыль. Разберём, как именно банки считают...
Вот так может быть с каждым, как я вошел в свой аккаунт,а там всё чисто нет счетов нет брокероского счета, нет номера от ТМобайл нет ничего и тех.поддержка не отвечает. Остерегайтесь этого банка. Я не пользовался практически этим банком, редко заходил туда, там не было денег, не держал их как чувствовал.
Очередная Альфа- пятница 07.08.2026. В магазине ЛЭТУАЛЬ. Крутим барабан Альфа-Пятницы с 3 по 7 августа включительно. 7 августа оплачивайте покупки в приложении , на сайте или на кассе сети магазинов ЛЭТУАЛЬ. Любой картой Альфа-Банка, кроме детской.
