📅Наша сторона ожидает штатного возобновления работы инспекции OFAC после 20 августа в связи с периодом отпусков в государственных учреждениях США.
Подобное замедление работы уже наблюдалось нами в 2024–2025 годах, поэтому, используя этот временной коридор, мы направили обновления в соответствии с новыми требованиями для каждого заявления, поданного нашей стороной в 2025 году.
⏱Несмотря на более чем 80 часов сверхурочной работы, все расходы мы взяли на себя, не перекладывая их на клиентов и не требуя обоснованной доплаты.
🧳Нашей целью было обеспечить регулятора обновленным пакетом юридической документации, соответствующим критериям новых форм, уже к этапу QA, финализации анализа и проверок.
Помимо публикации статуса обновлений, мы хотели бы подтвердить получение еще одной лицензии (+1) со стороны OFAC на разблокировку активов.
Публикация с деталями кейса и вспомогательной информацией находится в работе и будет выпущена в сентябре.
«Изменения»
Обновление затронуло как структуру заявлений, так и их приведение к регуляторным требованиям 2026 года, когда сотрудники OFAC стали уточнять в процессе QA детали происхождения капитала, подробности трансфера, таблицу заблокированных активов, формы F.92-93 и другую информацию.
📄 Документы доступны публично через официальный сайт:
✅ Также мы создали удобный индекс документов, чтобы регулятор мог проще и быстрее разбирать заявления — как вручную, так и в автоматизированном режиме.
/ Шаблон и описание индекса будут опубликованы позднее и доступны бесплатно как юридическим, так и физическим лицам.
«RI»
🔦Особое внимание мы хотели бы обратить на изменения, связанные с Receiving Institution для дальнейшего трансфера активов.
К сожалению, немалое число банков и брокеров за последние два месяца отказались брать на себя ответственность за приём заблокированных активов.
🔹12 августа ЦБ Армении ввёл протокол по оперативному выявлению операций, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России (источник ЦБ Армении https://www.arlis.am/hy/acts/220740 ).
Эти действия со стороны ЦБ Армении могут повлечь серьёзные последствия для операционной деятельности по выводу заблокированных активов в Армению с использованием лицензий OFAC.
В связи с этим мы приостановили взаимодействие с банками и брокерами из Армении — до получения официального подтверждения того, что ЦБ Армении в действительности запрещает принятие заблокированных активов.
#Update #Регуляция
---
Автор: Виктор Кох
Открыть вклад в Альфе — тот еще квест. Один из наших лидеров сообщества уже делился своим опытом открытия Альфа –Вклада онлайн и у него все прошло гладко, а я решила проверить всё на себе и открыть вклад в офисе.
С 1 сентября Росфинмониторинг официально получит доступ к данным о денежных переводах граждан, совершаемых через платёжную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием единого QR-кода. Соответствующее право закреплено в федеральном законе, который был подписан главой государства ещё в декабре 2025 года. Об этом сообщает «РИА».
Вот такие категории я выбрала на сентябрь по карте Яндекс Пэй.
С 12 августа в банке Совкомбанка изменения по ,,Программе лояльности ,, и , к сожалению, не в лучшую сторону, для клиента. САМИ, отслеживайте изменения, по СВОИМ тарифам, чтобы ничего не упустить и не совершать ошибок. Банк , индивидуально, НЕ уведомляет об изменениях , ни в сторону ухудшения , ни в сторону улучшения .Я например , обратил внимание , ( тариф повышенные категории по выбору ) что категория :,, НА ВСЕ,, - 1%, теперь предлагается не автоматически , дополнительно , к...
Альфа-Банк запустил акцию, которая явно рассчитана на тех, кто регулярно заглядывает во «Вкусно — и точка»: до 15 сентября можно вернуть до 2 000 рублей кэшбэком, просто оплачивая покупки от 1000 рублей картой банка.
При выборе повышенных категорий легко поверить, что заявленный процент вернется с каждого рубля в чеке. Поставила категорию на кафе, взяла кофе с круассаном на 290 рублей и ждешь положенную сумму.
Разница между простым начислением и капитализацией процентов на коротких дистанциях часто переоценивается. Когда видишь в калькуляторе строчку про сложный процент, интуитивно ждешь ощутимой прибавки. На практике масштаб эффекта сильно привязан ко времени.
Кредитная история — это длинная дистанция. Каждая запись в ней хранится семь лет со дня последнего изменения, а кнопки «начать заново» не предусмотрено. Всё, что вы делаете с деньгами сегодня, кредиторы увидят и через пять лет.
В декабре 2003 года был принят Федеральный закон № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». До этого момента единого государственного механизма обязательного страхования частных депозитов в коммерческих банках не существовало.
Разбираем новинку от ВТБ — кредитную карту (точнее, опцию) «Резервный лимит», которая появилась в августе 2026 года. Банк подаёт её как карту для мелких повседневных трат — без огромного лимита и без полугодового льготного периода, как у обычных кредиток. Разбираемся, что там на самом деле.
Представим ситуацию: на руках освободилась сумма в 600 000 рублей, и нужно разместить её в банке с максимальной пользой, не потеряв при этом доступ к деньгам.
Высокая ставка на короткий срок выглядит привлекательнее: зачем фиксировать 12% на год, если сегодня можно получить 13,5%?
С 10 августа 2026 года банк «Республиканский Кредитный Альянс» повысил плату за выпуск дебетовых карт со 150 рублей до 350 рублей.
Если вы допустили просрочку по кредиту или займу, это уже проблема, но ее можно и нужно решать. Урегулировать долг проще всего на досудебной стадии. И в этом можно убедиться на простом примере. Предположим, задолженность уже составляет 4000 рублей. В эту сумму входят основной долг, начисленные проценты и пени. Дальнейшее развитие событий зависит от того, какой вариант действий выберет должник. Руководитель департамента судебного взыскания ООО ПКО «Защита онлайн» Степан Бабко описал 2 возможных...






