Как вернуть налоговый вычет за обучение родственника. Делаем это правильно
Разобраться с тем, как оформить вычет за обучение помогла знакомая юрист, которая сама платит за сестру. Оказывается, много нюансов, изменений с 2024 года...
— Почему ты решила оформить возврат на себя?
Моя мама на пенсии, официально не работает и НДФЛ не платит. У сестры-студентки доходов тоже нет. Я работаю официально. Закон позволяет официально работающим братьям и сестрам возвращать налог за обучение друг друга. Мы решили, что в трехстороннем договоре с вузом заказчиком буду вписана я, чтобы вернуть деньги в семью.
— Какие условия пришлось соблюдать, чтобы налоговая не отказала?
Во-первых, возраст сестры — меньше 24 лет.
Во-вторых, родство. Мы неполнородные сестры: у нас общая мама, но разные отцы. ФНС это устраивает, если доказать наличие общего родителя.
За неполнородных родственников вычет положен, а за сводных (детей мачехи или отчима от предыдущих браков без общих родителей) — нет.
Важна форма обучения. За братьев и сестер вычет одобряют только при очной форме. Не важно, учится ли студент в корпусе вуза или на дистанционном онлайн-бакалавриате, главное — чтобы слово «очная» было написано в справке из вуза.
— Как вы оформили документы, чтобы платежи зачли именно тебе?
Мы подписали договор с учебным учреждением, где я указана как «Заказчик», а сестра — как «Обучающийся».
Самое важное — это справка об оплате образовательных услуг, которую вуз выдает для налоговой.
— На какую сумму возврата вы рассчитываете и в чем разница, если бы вычет оформляла мама?
Если бы документы оформили на маму-пенсионерку, мы бы не получили ничего. Если бы мама работала, она могла бы заявить вычет за ребенка. На обучение детей действует лимит — 110 000 рублей в год на каждого ребенка в общей сумме на обоих родителей. То есть работающие родители вернули бы максимум 14 300 рублей (110 000 × 13%).
У меня личный лимит составляет 150 000 рублей в год, расходы на сестру его не увеличивают.
Мы платим за учебу сразу за весь год вперед — это 180 тысяч рублей одним платежом. Из этой суммы я могу заявить к вычету только максимальный потолок в 150 тысяч рублей и получить 19 500 рублей в год (при условии ставки НДФЛ 13% и дохода до 2,4 млн рублей). Социальный вычет не переносится на следующий год.
Тут приходится выбирать: заняв весь свой лимит сестрой, я не смогу вернуть налог за собственное лечение или фитнес — квота будет полностью исчерпана.
— Сейчас налоговая упростила сбор данных. Как это работает на практике?
Для расходов действует упрощенный вычет. Если вуз сам передал электронные данные в ФНС, в моем Личном кабинете появляется заявление. В этом случае не нужно заполнять декларацию 3-НДФЛ. Нужно понимать, что автоматическая система ЗАГС связывает по умолчанию только родителей и детей, поэтому предзаполненное заявление сформируется с запросом подтверждения родства. Я захожу в личный кабинет и прикрепляю сканы наших свидетельств о рождении. После этого проверка проходит быстро: камералка занимает до 30 дней, а деньги приходят на счет всего за 3 рабочих дня.
— А как вы собираете сумму на оплату?
— Мы собираем деньги всей семьей. У мамы хорошая пенсия, плюс еще до выхода на заслуженный отдых она копила на обучение сестры. Мама переводит свои накопления мне на карту, а я уже сама оплачиваю за учебный год от своего имени как заказчик.
Моя задача: правильно оформить платежи, чтобы вернуть деньги в семью.
Здесь о нюансах налогового вычета при прохождении нелицензироанных курсов.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы писали свои прогнозы ключевой ставки ЦБ. Среди нас сразу 276 аналитиков были готовы к результатам. Именно столько участников угадали, что ставка сне изменилась и снова 14%!
Тема налогового вычета за обучение мне не очень близка, но опишу опыт своей родственницы.
Налоговый вычет за обучение ребёнка- это возврат части уплаченного вами НДФЛ( налога на доходы физических лиц).
Получить налоговый вычет за обучение можно через налоговую, в упрощенном порядке( дождаться, когда в "Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц" появится предзаполненное заявление " или через работодателя.
Мы запустили во ВКонтакте опрос, который повлияет на наши посты в этой соцсети. Участники выбирают, на чем сделать акцент: вкладах, займах, страховке или других продуктах.
Налоговый вычет за обучение — это возможность вернуть часть уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц) за расходы на образование. Если вы официально трудоустроены и платите НДФЛ по ставке 13%, государство готово вернуть вам 13% от суммы, потраченной на обучение, при соблюдении ряда условий .
Когда я закончила второе высшее учебное заведение (очень дорогое и сильно бьющее по кошельку), одногруппницы мне подсказали о налоговом вычете за обучение, объяснив как его осуществить.
По наводке университетских подруг, я решила получить налоговый вычет за обучение через сайт ФНС. Получить вычет через налоговую службу можно только в следующем после оплаты обучения году и за последние три года. Для этого необходимо: заполнить декларацию 3-НДФЛ...
сын поступает в вуз в следующем году, возможно будет учиться платно, заранее стал изучать все аспекты и тонкости. Много вопросов сразу, как получить его на ребенка, Кто должен платить и на кого оформлять договор?Для начала зашёл в личный кабинет на сайте ФНС. Там есть удобный раздел для вычетов, выбрал для теста опцию «Получить вычет» → «При оплате образования», указал год и пошагово заполнила форму. Система частично подгрузила данные (доходы, налоги), мне осталось только прикрепить сканы...
Стыдно признаться, но я два года просто ленился это оформить. Думал очереди, бумажки, нервы. А оказалось... реально с дивана, за пару вечеров.
Пошёл в деканат. Взял справку об оплате и копию лицензии. Договор я, честно, профукал ещё на первом курсе. Думал всё, кранты. А в бухгалтерии мне его восстановили за 10 минут. Так что если у вас та же история — не паникуйте.
Теперь главное, что я понял на своей шкуре:
1. Только очная форма. Заочка мимо. Друг так попал, обидно было.
2. Лимит 120 000 на всё...
Расскажу о своем опыте возврата налогового вычета за обучение своего ребенка и опыте возврата налогового вычета за обучение в автошколе
ДОБРЫЙ ДЕНЬ, УВАЖАЕМЫЕ КОЛЛЕГИ!!!
Вот век живи - век учись. 📝 А мы все в семье без вычета отучились🤔
Всем приветик💙Продолжим диалог?) Когда я оформляла налоговый вычет за обучение первый раз - меня бросало в дрожь… я думала, что всё просто и понятно, однако на практике могут возникнуть различные нюансы, которые стоит учитывать. Давайте расскажу, какие подводные камни могут встретиться на этом пути.
На "Авито" с 2013 года и сейчас на моем профиле затишье. Вполне ожидаемое.
Мечтаешь о путешествии, новом ноутбуке или первом взносе на квартиру, а деньги будто утекают сквозь пальцы? Не обязательно резко урезать все траты — достаточно выстроить простую систему.
Диверсификация 🤔звучит солидно, веско.Гуру вещает: «Разложи по корзинам и будет тебе всё по месту!»Ну-ну, разложил. Теперь убытки тоже по корзинам сидят.И в каждой свой минус, и каждый терпеливо, спокойно ждёт.«Хеджируй риски!» кричит эксперт с экрана в полный голос.А рынок завтра встанет не с той ноги и твой хедж просто пепел и обломки.Ставка ЦБ прыг все в панику, в движение, в суету.А я сижу и помню: кто первым бежит - тот первым и сгорает, без сомнений, на ветру.Инфляция ест депозит? Да, фак...
