Проверка банка по 115-ФЗ

Всем доброго дня! В январе 2017 г. открыли р/с в Тинькофф. До ноября проблем не знали, хотя про "зверства" банков по 115ФЗ слышали и не раз (блокировка счета, вывод денег со счета под 10, а то и 20%, не желание идти на контакт и т.д.). Аудитор, который консультирует наше ИП, сказала сразу: "Никто из моего опыта проверку не прошел, открывайтесь в другом банке, но будьте готовы к тому же". Сразу скажу: наша деятельность связана с частыми, но небольшими переводами физикам (5-10т). Ее прогнозы начали сбываться на второй день. Банк потребовал ВСЕ договора с клиентами включая цены, доп. соглашения и другую коммерческую информацию. ВСЕ договора с физиками, ВСЕ маршрутные листы, ВСЕ чеки. На наше письмо о том, что часть договоров содержит ком. тайну, пошли нам на встречу. Так же, мы просили уменьшить объем предоставляемой информации, поскольку объем первички зашкаливает и сканировать все это нужно не один день (напомню ИП на ЕНВД, у нас налоговая столько отчетности не требует), что тоже было удовлетворено. Из минусов, счет блокирнули на второй день и ни коммуналку ни сот. связь платить не давали. НО ИТОГ, после двенадцати дней переписки, сканирования доков и проверки, [b]нас разблокировали[/b], без ограничений, комиссий и т.д.  Огромную благодарность в профессионализме, умении общаться, проявлении участия хотим выразить персональному менеджеру Веронике Кобзевой, она постоянно вела с нами диалог (была посредником между нами, фин. мониторингом и руководством банка). В итоге негативные впечатления и желание открыть р/с в другом банке сменились на уважение и желание продолжать сотрудничество.