История о том как сотрудник банка вычислил мошенников и сохранил нам 450 000

СПАСИБО, ПАВЕЛ! Этот отзыв про Федосеева Павла и для всего отдела по работе с корпоративными клиентами ДО Яблочкова (Назели и Елена, не знаю можно ли здесь упоминать ваши имена, но я считаю, вы все достойны упоминания). Немного с запозданием, но всё же. Отзыв не столько банку, сколько его сотрудникам, с которыми нам приходилось тесно общаться. Банк сам по себе может быть хорошим/плохим/маленьким/большим/любым, но ничто не красит банк, как его сотрудники. Для тех, кому лень читать полностью. Вкратце. В банк пришёл незаконный «законный» генеральный директор фирмы (с полным пакетом документов) и пытался увести со счета 450к. Сотрудник банка заподозрил что-то неладное, хотя мог просто сделать свою работу формально и к нему никаких претензий бы не было. Он позвонил запомнившемуся человеку, который имел отношение к этой организации (то есть мне). Узнав, что мы никого не меняли, он ясно понял – перед ним мошенница. Всё. Мошенническая схема не удалась. Вернули обратно всё на место и до сих пор существуем. Для тех, у кого есть время. Итак. Мы - небольшая организация, открывшаяся осенью 2017 года, только начинали бороздить просторы вселенной под названием БИЗНЕС. На неокрепших – пока ещё слабеньких и подкашивающихся, – ногах мы начинали свой рост. Пошли первые заказы, а с ними и первые финансовые операции. С момента открытия с сотрудниками отделения банка виделись всего пару раз, но пока расспрашивал про тонкости банковских операций уже в общих очертаниях запомнили друг друга в лицо. Это стало важным фактором. Прошло около 2-х месяцев с момента нашего существования. Обычный рабочий день. Примерно в 12 часов дня зазвонил телефон, но я не смог поднять трубку (какое-то специальное встроенное приложение по блокировке звонков с рекламой по телефону не дало возможности ответить на звонок). Загуглив номер телефона, я узнал, что это звонили из банка. Перезвон по этому номеру, естественно, ничего не дал, так как это был многоканальный телефон. Примерно через час звонок повторился и я-таки смог поднять трубку на этот раз. Сотрудник банка (Павел) представился и спросил не меняли ли мы на днях генерального директора. Насторожившись, я ответил отрицательно на данный вопрос (было неясно зачем и почему банк такими вещами интересуется). После чего Павел сказал: "Ну, тогда я ожидаю Вас в отделении банка и как можно скорее. Приходил ваш новый ген.дир.". Бросив все дела, молнией мчусь в отделение (благо оно недалеко). В поту, на нервах и с ошалелыми глазами – ищущие новоиспеченного незаконного «законного» генерального, – забегаю в банк. Тут же Павел встречает меня и сообщает, что приходила некая мадам и предоставила все необходимые документы (в том числе копию устава, приказ о назначении, документы из налоговой об официальной смене ген. дира, с печатями нотариуса, – всё как положено, и в базе ЕГРЮЛ тоже всё изменено) на нашу организацию для смены учетной записи для доступа в личный кабинет. Формально он не имел никакого права ей отказать в предоставлении услуги. У меня глаза на лбу. Я эту женщину знать не знаю, а уж тем более откуда у неё все документы на руках. Замечаю нервное состояние и самого сотрудника банка. И думаю, видимо, нечасто у них такое тут случается. Прошли в кабинет; чуть позже все поуспокоились и без особых нервов начали разбираться что к чему. Выяснилось, что данная особа каким-то непонятным способом официально в 46-ой налоговой по Москве сменила генерального директора. Подготовила полный пакет документов для банка и печать. Пришла в отделение для смены логина и пароля к личному кабинету. Но! Тут-то Павел и заметил странности, не дававшие ему покоя: излишняя болтливость, странный вид, слишком быстрая смена руководителя. Может это было чутьё, смекалка, инструкции и т.д. – не знаю, но со сменой учетной записи он решил чуть повременить и развеять свои сомнения, позвонив предыдущему руководителю. Один звонок всё решил. Потом я чуть ли не каждый день приходил в банк и все операции подтверждал личным присутствием с паспортом. Каждый раз звонили, подолгу общались, писали заявления в службу безопасности банка, печати, подписи, постоянные проверки паспорта на подлинность, шли навстречу, отказывали - было всё и даже больше. Я понимал, по-другому просто не получится удостовериться в подлинности моей личности и терпеливо ждал, иногда часами сидел, но благо сотрудники отдела по работе с юр. лицами прекрасные люди и месту скуке просто не было. Потом мне объяснили, как банк тоже легко мог заподозрить нашу организацию в мошенничестве и принимал все возможные меры по уже собственной безопасности. Уголовное дело заведено, до сих пор процесс идёт. Дама, приходившая в банк по чужому паспорту – неизвестно кто. Человек в паспорте, как выяснилось позже, уже 4-5 раз теряла свой паспорт; поход полицейских по адресу прописки ничего не дал – у неё алиби. Дальше это уже не наша работа. Морали сей истории для юрлиц: 1) Если сотрудник банка видит Вас в первый раз (даже с полным пакетом документов), у него есть право не доверять и усомниться в любой мелочи; 2) Хорошо если банковские работники и Вы помните друг друга в лицо; 3) Бессмысленно ругаться и орать на сотрудников банка, если они Вас впервые видят и по их внутрибанковской инструкции Вам не положено проводить какие-либо операции; 4) В следующий раз, когда банк откажет Вам в какой-либо операции, вспомните этот случай и что со счёта Вашей организации так же могли увести денежные средства почти любого размера, если бы человек просто не усомнился в происходящем перед ним; 5) Если Вам очень надо, но Вам отказывают, то обращайтесь на инстанцию выше, можете дойти до Главного начальника СБ банка, хоть до Фридмана, хоть до Грефа, хоть до Набиуллиной, куда угодно. Помните «законы пишутся кровью». Естественно, это всё не причина усложнять банковские операции и инструкции и идти на поводу у системы. Просто поймите, клиенты банка, что всякое в жизни бывает и относитесь с пониманием. И никогда не выключайте «думалку». Не нравится обслуживание в банке – меняйте банк, их много, найдёте более лояльный и подходящий именно Вам. Трепать нервы себе и людям не надо – это вредно для сердца. Всех благ! Желаю успехов Павлу, Назели и Елене!