Незаконный отказ в открытии счёта

Уважаемый Клиент, Банк в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Центрального банка Российской Федерации. Обязанность осуществлять идентификацию бенефициарных владельцев установлена в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – «Закон № 115-ФЗ» ) и Положением Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение №499-П). Согласно п. 1.2. Положения №499-П кредитная организация обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом (далее - бенефициарный владелец). По результату проведенной проверки установлено, что при обращении в кредитно-кассовый офис «Екатеринбург-Аквамарин»для открытия счета на имя Вашей несовершеннолетней дочери Вами не были заполнены документы о бенефициарном владельце - матери Вашей дочери, изложенная Вами в обращение информация касательно грубого общения с их стороны не подтвердилась. Действия работников Банка корректны. Учитывая изложенное, все действия Банка осуществлены в полном соответствии с законодательством Российской Федерации и Договором. С уважением, Альфа-Банк.