Странный стал банк

09.08.2019 17:30
2060
1
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Обсуживаюсь в Альфа-банк довольно давно как физ. лицо, с недавних пор открыла счет ИП. Весной комплаенс попросил предоставить документы по происхождению денежных средств на счете физ. лица. Надо- предоставим, почему-то в Банке отсутствует ЭДО и документы пришлось везти в бумажном виде в отделение, где их при мне отсканировали и как потом выяснилось, счастливо забыли про них. При этом счет не был заблокирован и я им пользовалась, пока на нем не закончились деньги. Прошло какое-то время, я пользовалась картой другого банка, но тут мне опять понадобилась карточка Альфа-банка, я перевела на нее небольшую сумму со счета своего ИП, начала расплачиваться и тут оказалось, что карта заблокирована. В банк-клиенте мне ответили, что счет заблокирован в рамках 115-ФЗ, в связи с поступлением ДС от недобросовестного юр. лица (ИП горит зелёным огоньком и ни у кого, кроме Альфа-банка вопросов не вызывает). На всякий случай позвонила в колл-центр где мне сказали, что ничего подобного и надо всего лишь подъехать в отделение с паспортом, удостоверить личность. ОК, подъехала. В отделении мою личность удостоверили, после чего начались долгие танцы с бубнами, в результате, через час, пришла управляющая ДО и волевым решением прояснила ситуацию. Оказывается мои документы приняли, они висят в системе, но почему-то не отправлены в службу ФМ и та просто и без затей заблокировала мой счет с деньгами, за непредоставление документов. Обещали разобраться. Ложки, как говориться, нашлись, но осадочек остался.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-08-13T19:42:29+03:00
Спасибо за отзыв. Уточните, пожалуйста, сколько прошло времени с момента подачи документов в офис до блокировки карты? Вы получали ранее оповещение от банка о необходимости предоставить дополнительные документы? 15.08.2019 Оценку засчитываем за обслуживание.
Zebra1976
2019-08-14T11:48:18+03:00
Добрый день! Альфа-Банк не заморачивается такими мелочами, как оповещение клиентов, клиенты узнают все пофакту блокировки счетов. В колл-центре, даже при наличии кодового слова, никакой информации не дают, на все вопросы отвечают в духе: Приезжайте в отделение с паспортом, там вам все объяснят. В отделении сидят такие же операционистки, которые с трудом понимают, что от них хотят. Комплаенс не общается с клиентами напрямую, ни письменно ни устно, в результате чего диалог с операционистом строится следующим образом: -Дайте пожалуйста конкретный список необходимых длокументов для разблокировки счета! -Ждите. Я связываюсь в чате со службой финансового контроля. Они хотят документы по вашей предпринимательской деятельности. -Какие конкретно документы? -Ну там... выписку, еще что-нибудь! -За какой период выписку? -Ну там... за весь период. -За все 17 лет моей предпринимательской деятельности по всем банкам? -Ну нет, наверное за 2018 год и еще, наверное, нужны документы об уплате налогов. -Что-то еще? -Ну вы привезите все, больше не меньше. Я не утрирую, диалог был примерно таким. Привези то, не знаю что. Зная, что обычно требует финансовый мониторинг, привезла в отделение: договоры со всеми приложениями, ТЗ и актами, выписки по счетам, ПП подтверждающие факт уплаты налогов, ОСВ по 51 счету. Документы были предоставлены в банк 2 апреля 2019 года. С тех пор и до момента, когда я сама приехала в отделение, мне никто не звонил, никаких сообщений в БК не поступало. После отзыва на banki.ru со мной связалась представитель Альфа-Банк.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2019-08-13T17:45:09+03:00
Уважаемый Клиент, обращаем ваше внимание, что в соответствии с договором о комплексном банковском обслуживании банк имеет право блокировать любые банковские карты и ограничивать услугу снятия наличных денежных средств через банкоматы, запрашивать у вас дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами. Мы проверили информацию, описанную вами в отзыве. По вашей карте были введены ограничения, т.к. документы, обосновывающие операции, были предоставлены не в полном объеме. С вами связались наши коллеги из отделения, предоставили комментарии и запросили дополнительные документы. Ограничения по карте будут сняты после того, как вы предоставите документы в полном объеме и банк проведет проверку. Для корректной консультации по вопросу ограничения по карте, рекомендуем вам обращаться в отделение подачи документов. С Уважением, Альфа-Банк.
Zebra1976
2019-08-16T13:08:50+03:00
Здравствуйте! Проблема решена! Большое спасибо сотруднице Альфа-Банка Евгении Д.!
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,77
средняя оценка
51.91%
решено проблем
195 074
отзывов
194 246
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Возврат комиссии

Оценка 5

1.09.20 увидела что 18 августа списали комиссию в размере 399 рублей, которую не подключала. Обратилась в поддержку, через бот альфа помощник отправила обращение, что ничего не... Читать полностью

09.09.2026

Обращение к оператору

Оценка 5

08.09.26 написала в чат поддержки альфа банка ,хотелось бы похвалить , скорость реакции и компетенцию оператора. Произошло списание, комиссия за оповещение, но данную услугу я не... Читать полностью

08.09.2026

Без заголовка

Оценка 5

Хочу поделиться своим случаем. 01.09.26 обнаружила списание денежных средств за подписку Альфа Смарт, которая, конечно, даёт много привилегий, возможность получать выгоду по... Читать полностью

02.09.2026

Быстро вернули комиссию

Оценка 5

Обратилась в поддержку 2 сентября в 16:00. Зашла проверить баланс, оказалось, что сняли комиссию за услугу, которую я не заметила. Написала в онлайн чат, сначала ответил ии... Читать полностью

02.09.2026

Комиссия за перевод

Оценка 5

1 сентября переводил отцу деньги по спб ,во время перевода не было указано что комиссия составляет 150₽,сегодня 2 сентября увидел в истории списание комиссии 150₽, обратился в чат... Читать полностью

02.09.2026

Отзыв

Оценка 5

Обратился в чат, по приходящим мне счетам по ЖКХ, так как они была не мои, решил написать, ребята быстро разобрались с моей проблемой и удалили лишние счета, теперь они не приходят... Читать полностью

02.09.2026

Отзыв на сотрудника поддержки Альфа-Банка

Оценка 5

26.08.2026 обратилась в чат Альфа-Банка. Пригласила друга в данный банк за вознаграждение. В условиях акции "Деньги за рекомендации" для дебетовой карты было указано, что для... Читать полностью

02.09.2026

Продукты банка