Позорище

Здравствуйте, seregeisehin! Благодарим вас за обращение и по существу вопроса хотели бы сообщить следующее. Расчетное и кассовое обслуживание Клиентов осуществляется банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, установленными в соответствии с ними банковскими правилами (правилами банка), применяемыми в банковской практике обычаями, используемыми в международной практике международными правилами, а также условиями правил банковского счета в рамках договорных отношений с Клиентами. В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении физических лиц следующие сведения: - фамилию, имя, а также отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Согласно п. 1 ст. 10 Федерального закона от 25.07.2002 № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в Российской Федерации, являются паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина. К документам, подтверждающим право на пребывание (проживание) в Российской Федерации иностранных граждан или лиц без гражданства относятся, в частности, вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза, миграционная карта. Таким образом, при обращении в банк иностранному гражданину необходимо предоставить оригинал паспорта иностранного гражданина, а также документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в Российской Федерации. Поскольку в первоначально предоставленном в банк документе и заявлении на выплату по переводу работником банка было обнаружено несоответствие с данными иностранного паспорта, то в выдаче денежных средств по указанному переводу «Western Union», было отказано. Также было рекомендовано обратиться к отправителю перевода для уточнения данных по переводу. Впоследствии клиент обратился повторно, уже с другим документом (вид на жительство), где фамилия была указана такая же, как и в данных по переводу. На основании этого документа и была произведена выплата денежных средств. Таким образом, сотрудниками обслуживающего подразделения не были нарушены нормы действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и установленными в соответствии с ними банковских правил. Искренне сожалеем, что в результате сложившейся ситуации вам были доставлены неудобства. Вместе с тем, замечания, изложенные в вашем обращении, мы передали руководству банка для проработки с сотрудниками. С уважением, Промсвязьбанк