Банк заблокировал счет физ лица. Остерегайтесь, такое может быть и с вами!

Регулярно пользовался услугами банка, начиная с перехода из "Банк Москвы" в ВТБ. В свое время обслуживался и как ИП. Потом из-за значительного повышения тарифов банка перешел в банк Открытие и не жалею. В банке ВТБ остался счет как физического лица. С этого счета периодически оплачиваю коммунальные платежи, не регулярно, но оплачиваю покупки в строительных магазинах. Счет в ВТБ не является моим основным счетом как физлица. На данный счет я перечисляю деньги со своего счета ИП (совсем не в больших объемах), поступает заработная плата. Часть денег с карты ВТБ я снимаю в банкомате, который расположен удобно к дому. Видимо из-за этого обстоятельства мне и БЫЛ ЗАБЛОКИРОВАН ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ в банке и ЗАБЛОКИРОВАНА КАРТА. В тот же день, как я узнал о блокировке (не смог зайти в мобильное приложение) я пришел в отделение банка (прождал своей очереди 40 мин), сотрудник банка сказал, что карта кабинет и карта действительно заблокирована, но причину пояснить не смог. Я направил письменный запрос. Ближе к вечеру со мной связался представитель банка и сказал причину блокировку и документы, которые надо предоставить (документы, подтверждающие источники происхождения и направления расходования средств) Со слов сотрудника надо предоставить документы за последние 3 месяца. В тот же день 18.11.2020 я предоставил необходимые документы: - выписку со счета ИП - налоговую декларацию ИП за 2019 г. (где сумма дохода была примерно в 5 раз больше чем все операции в банке ВТБ за год!); - пример моих расходов на строительство дома (где только одна накладная была больше чем все операции в ВТБ за 3-4 месяца); - текстовое пояснение источников моих доходов и расходов. Если коротко, то я являются разработчиком нескольких известных программных продуктов и всем мои доходы именно от разработки программ (код оквэд 62.0) В письме я написал название программы (тут указывать не буду). Написал, что наличные денежные средства снимались, т.к. банкомат удобно расположен к дому, а на стройке часть расходов приходится оплачивать наличными (самозанятых строителей практически нет, бетон тоже за наличные привозят) Да и у нас расплачиваться наличными пока не запрещено и я тоже пользуюсь наличными. И в небольшом поселке, где я строю дом, есть только банкомат Сбербанка и ВТБ (поэтому я не хочу отказываться от обслуживания в ВТБ) и данный вопрос для меня принципиальный. Я считаю себя законопослушным гражданином, я кроме того аудитор и знаю нормы законодательства и положений 115-ФЗ (именно на этом основании мне и заблокировали счет). Проводимые мною операции, если и можно подвести под перечень, приведенный в 375-П, то только как прочие... А под прочие можно подвести все 100 процентов расходов практически всех клиентов всех банков. Поэтому прошу в оперативном порядке разобраться в моей ситуации, я оперативно письменно предоставил необходимые пояснения и документы, я официально плачу налоги, я зарабатываю деньги своим умом и знаниями и не хочу, чтобы банк ограничивал мои права! Очень надеюсь, что сегодня 20.11.2020 вопрос решится и я продолжу пользоваться услугами банка. Как я и писал в письме банку, большую часть расходов я постараюсь проводить в безналичном порядке.