Блокировка счета без видимых причин

20.11.2020 19:40
3602
2
Оценка
1
Отзыв проверен
У нас открыт счет в Тинькофф банке. Воспользоваться им мы смогли всего 1 день. После это счет заблокирован уже третью неделю. Банк шлет запросы на предоставление документов.  Их заинтересовала одна наипростейшая операция: есть договор между двумя компаниями - одна владеет нефтяными скважинами, другая ремонтирует. Все входят в одну группу, соответственно один директор.  В банк был предоставлен договор (по первому запросу, а кроме этого договоры с другими контрагентами, кому были оплаты, декларации 6-НДФЛ, по налогу на прибыль, договор займа, описание деятельности компании, расширенная выписка по другим счетам компании за прошлые 6 месяцев). Вторым запросом у нас запросили  описание материнской компании группы, сметный расчет по работам и платежные поручения по займу из первого запроса. В ответ мы предоставили доп. соглашение к договору с суммой работ, платежные поручения к займу и письмо с описанием материнской компании. Но это еще не конец.  Пришел третий запрос. На этот раз банк просит еще более подробный сметный расчет к договору, объяснить как так в платежных поручениях по займу одно наименование компании, а в договоре другое, а инн одинаковый. То есть банк не понимает, что было просто переименование и эти данные есть в открытых источниках. Согласно договору банковского обслуживания мы не обязаны обучать сотрудников банка пользоваться выпиской ЕГРЮЛ. И банк продолжает требовать платежки с первоначальным наименованием компании. На вопрос, можем ли мы перевести денежные средства на другой счет- ответ отрицательный. То есть банк бесплатно пользуется третью неделю нашими денежными средствами. У меня возникает вопрос- как банк планирует возмещать нам упущенную выгоду за этот период и компенсировать претензии от контрагентов, которым мы не можем отправить денежные средства?
Т-Банк
Т-Банк
2020-11-25T14:35:21+03:00
Приветствуем. Мы обратили внимание на то, что средства вам поступают от аффилированной компании, и большую часть этих денег вы пытались вывести на счет другой аффилированной компании. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. После предоставления вами части документов, у нас возникли некоторые вопросы, и мы запросили дополнительные документы. На основании вашего обращения мы детально проанализировали ситуацию и выявили, что одним из сотрудников, действительно, были допущены ошибки при анализе документов. Коллеги связались с вами для урегулирования ситуации. Сейчас вы предоставили все необходимые документы по запросу, по которым мы убедились, что деятельность реальна. Коллеги дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.2%
решено проблем
32 105
отзыва
31 944
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Оценка 5

От банка пришел запрос по 115-ФЗ. Сообщение пришло в чат онлайн-банка и как уведомление в мобильное приложение, что позволило оперативно отреагировать на запрос. Сотрудники банка... Читать полностью

28.08.2026

Клиентоориентированная поддержка

Оценка 5

9 августа обратилась в службу поддержки с просьбой временно заморозить мой счёт, чтобы с него не списывалась комиссия за обслуживание. Мне помогала оператор Евгения, она не просто... Читать полностью

27.08.2026

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Оценка 5

Обращался в поддержку Т-Банк Бизнес 25.08.2026 по поводу установки модуля ТС ПИоТ для «Честного знака» на кассу aQsi. Консультацию проводила оператор Надежда (ID: 6903377... Читать полностью

25.08.2026

Смена места расположения кассы

Оценка 5

Огромное Спасибо онлайн поддержке Т-Банка в частности Надежде (6***7), за терпение и максимальную помоешь в работе с перенастройкой оборудования. При обращении со сменой адреса... Читать полностью

21.08.2026

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Оценка 5

Наша организация пользуется расчетными счетами в 4 банках, в том числе в Тбанке. Сейчас постепенно переводим все обороты именно сюда, т.к. по нашему опыту это самый удобный банк, а... Читать полностью

19.08.2026

Хотим поблагодарить!

Оценка 5

Благодарим менеджера T-Банка Александра Гаврилина за подробное, внимательное консультирование и помощь в подключении банковских продуктов Оплата по QR-коду и Pay to phone на два... Читать полностью

13.08.2026

Благодарность

Оценка 5

У меня в Т банке за оплату по картам и по qr кодам взимают комиссию 1% (была какая-то акция), НДС 22% с комиссии банка (с начала этого года) и обслуживание расчетного счета 490... Читать полностью

09.08.2026

Продукты банка