ПСБ обвиняет в отмывании средств, полученных преступным путем (так и пишут) по счету с нулевыми оборотами

04.03.2021 14:30
6123
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день! Сегодня пришло смс-сообщение из ПСБ о том, что корпоративная карта заблокирована в связи с тем, что у банка есть подозрения, что операции по карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Это цитата.  Для информации: счет в ПСБ открыли 2 месяца назад, в дополнение к основному счету в Альфа-банке, просто поддавшись на агрессивные маркетинговые ухищрения агентов ПСБ. С момента открытия счета не было проведено ни одной транзакции ни по самому счету, ни по карте, которую выдали сразу при открытии счета. Ни одной! Я хочу знать, какие конкретно из НИ ОДНОЙ моих операций по карте вызвали у сотрудников банка подозрения, что я занимаюсь деятельностью, которая уголовно преследуется и наказывается длительными тюремными сроками. Ни о запросе каких-либо сведений, ни о причинах подозрений речь в сообщении не шла вообще.   Звонок в колл-центр ситуации не прояснил. Девушка сказала, что информации о моем счете у нее нет (что довольно странно, зачем тогда она там сидит? кодовое слово проверять?), причины подозрений ей неизвестны, посоветовала мне обратиться с письмом в банк и предположила, что через 30 дней мне ответят (но мы то все знаем, что никто мне не ответит, здесь про это целый портал).  В завершение разговора этот сотрудник банка, который не владеет никакой информацией и не может ничего прокомментировать, предложила прислать мне на электронную почту (!), которую попросила ей продиктовать (!), запрос документов, которые я должна (!) предоставить в ответ на подозрения банка, которые основаны НИ НА ЧЕМ.  Как-будто мы не юридические лица в правовом поле, которые решают конфликтную ситуацию, а соседки по подъезду. И совсем уж в конце разговора она сообщила, что такие сообщения-это шаблон (!),  то есть банк обвиняет в преступных деяниях по шаблону всех, не разбираясь. И если уж говорить об уголовно наказуемых деяниях, то клевета (а именно так я расцениваю сообщения подобного рода)- это распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство, и все ее признаки я в действиях банка усматриваю. К тому же, как все мы знаем, претензии банков по 115-ФЗ, неважно, обоснованные или нет (как в моем и многих других случаях) наносят, помимо морального вреда, вполне ощутимый вред материальный, сильно затрудняя работу, и без того совсем непростую.  Пишу свое эмоциональное послание в отзывах, а не в рубрике, где можно задать вопросы представителю банка, т.к.  "Прием вопросов приостановлен".  Вероятно, ни у каких сотрудников ПСБ больше не осталось для нас ни информации, ни комментариев.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2021-03-10T07:33:03+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации. 15.04.2021 Оценку засчитываем.
ПСБ
ПСБ
2021-03-11T17:08:50+03:00
Уважаемый spallianse! Предлагаем Вам обратиться с обращением непосредственно в Банк для детального разъяснения причин сложившейся ситуации. Одновременно обращаем внимание, что установленные статьей 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ограничения не позволяют ПАО «Промсвязьбанк» раскрывать иным лицам информацию о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, что исключает возможность предоставления развернутого ответа на данном форуме. Дополнительно сообщаем, что по результатам проведенной проверки подтвержден факт некорректного консультирования со стороны сотрудника контакт центра Банка. Приносим извинения, информация доведена до сведения руководства банка для учета в дальнейшей работе. Надеемся на понимание и продолжение конструктивного сотрудничества. С уважением, Промсвязьбанк.

О банке

Народный рейтинг

38 место
3,52
средняя оценка
14.35%
решено проблем
4 100
отзыва
4 029
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах ПСБ

Спасли от штрафа

Оценка 5

Анна Б-ва и руководитель Анастасия сделали невозможное и смогли предоставить документы по закрытому счету, по данным которого, налоговая выставила требование в расхождении на 4,5... Читать полностью

06.07.2025

Благодарность сотруднику Альбине

Оценка 5

4 июня обратилась в офис банка в Уфе проспект Октября 10 с вопросом оформления простой карты. Светлый и уютный офис. Очереди нет, меня сразу же вызвали, как только я взяла талон... Читать полностью

04.06.2025

Беспредел по 115-ФЗ в ПСБ: Заблокировали карту добросовестному клиенту без объяснения причин!

Оценка 4

Уважаемые представители ПСБ, а также пользователи Банки.ру! Хочу поделиться ситуацией, которая, к сожалению, показывает полное пренебрежение интересами добросовестных клиентов со... Читать полностью

27.05.2025

Хочу оставить благодарность

Оценка 5

добрый день обратилась в офис 26.02.2025 г. Рыбинск ул. Кирова д.16 по программе долгосрочных сбережений, менеджер П-ва Галина Д. все рассказала по данной программе и предложила... Читать полностью

26.02.2025

Благодарность сотрудникам банка

Оценка 5

Обратились в офис банка по адресу г.Димитровград, ул.Гончарова, д.1 по поводу открытия корпоративной карты. Сотрудницы банка Елена и Светлана все подробно рассказали обо всех... Читать полностью

13.12.2023

Открытие корпоративной карты

Оценка 5

Быстрое, чёткое, ясное описание условий обслуживания и тарифов, помощь в открытии через интернет банк корпоративной карты. Получены полные ответы на все возникшие вопросы, даны... Читать полностью

13.12.2023

Благодарность сотруднику

Оценка 5

Неоднократно возникали вопросы при новых аспектах работы, при изменении условий работы банка и каждый раз руку помощи протягивала В-ва Инна А. Четко, подробно, терпеливо... Читать полностью

04.04.2022

Продукты банка