Блокировка по ФЗ 115

17.03.2021 12:18
5103
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Добрый день! Являлся постоянным клиентом в Сбербанке. Мой отзыв поможет тем людям, которые как то связаны с криптовалютой.  Не важно, храните вы, покупаете, продаете или меняете свои цифровые активы, НЕ делайте это через Сбербанк. Банк заблокировал меня по ФЗ 115, я физическое лицо, которое покупает и продает свои цифровые активы,  согласно закону от 01.01.2021 "ЦФА" это не запрещено делать, но банк видимо, выше этих законов. Для уточнения законности своих действий, я обратился в ЦБ РФ, описав им ситуацию, они сказали что мои действия законны, что я как физическое лицо имею право покупать, менять, продавать свои финансовые активы, а сделать это я могу через биржу, обменники и др. доступные сервисы, и если не удастся решить проблему на уровне моего банка, посоветовали обратится к ним в межведомственную комиссию при ЦБ РФ. После "заморозки" банк потребовал от меня список запрашиваемых документов (информацию криптокошелька,  выписку с биржи, 2 НДФЛ, и кучу других документов) а так же запросил "Реестр продаж криптоактивов" но, такого документа в принципе не может быть, так как реестр продаж введут ОРГАНИЗАЦИИ (ИП, ООО и т.д). Все возможные документы я предоставил банку, в течении двух недель все это рассматривалось, и было вынесено решение о блокировки моих банковских карт, а так же блокировка Сбербанк Онлайн.  Банк никак не связывался со мной, что бы поинтересоваться, узнать в чем причина.  Я сам звонил, приходил в офис банка, мне даже распечатку не дали с запрашиваемыми документами, сказали что они не могут это сделать, хоть по закону ОБЯЗАНЫ при моем запросе выдать справку о запрашиваемых документов. Заниматься я этим начал в этом году, когда начал действовать закон о "ЦФА", так же  обращался в ФНС для того, что бы уточнить, законность моей деятельности. ФНС разъяснило мне, что я имею право покупать, продавать, и менять свои цифровые активы, но обязан сдать декларацию и оплатить налог. Затем я обратился к юристам, где мне посоветовали обратится в суд, так как они считают действия банка не обоснованными и не законными, по причине того, что на законодательном уровне, моя деятельность не запрещена, а тем более согласно закону о "ЦФА" человек, который платит налог с криптовалют, имеет право обратится в суд. Так же не законность действий банка в том, что они отказались выслать мне документы о причинах блокировки, для обращения в межведомственную комиссию ЦБ и суд. Я отказался от Сбербанка, в пользу другого банка, где те знаю законы РФ, где не запрещена криптовалюта, где не запрещены переводы физических лиц, где просто уважают клиентов. Получив разъяснения разных ведомств (ФНС, ЦБ, а так же юриста) что в моих действиях нет не законности, я планирую обратится в суд. А всем людям, кто как то связан с криптовалютой, советую расстаться с данным банком, и перейти в тот, где это можно, а такие банки к счастью есть.
Сбербанк
Сбербанк
2021-03-17T12:59:46+03:00
Добрый день! Я во всём разберусь! Прошу прощения за неудобства🙏 С уважением, Мария Александрова Сбер

О банке

Народный рейтинг

31 место
2,54
средняя оценка
34.63%
решено проблем
8 539
отзыва
8 163
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот
есть
мили
7 000 - 8 600 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Мир для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Благотворительная карта "Подари жизнь"
есть
баллы
450 - 550 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Аэрофлот Премиальная
есть
мили
12 000 - 15 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Тревел
есть
мили
2 400 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Молодёжная СберКарта
до 15 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта
до 15 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Премиальная СберКарта СберПремьер
до 30 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Детская СберКарта
до 1 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа" для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Сбербанка

Хочу выразить благодарность за профессионализм и человеческое отношение

Оценка 5

Хочу выразить огромную благодарность сотруднице Сбербанка (ДО 9040/01601) в г. Голицыно на Звенигородском шоссе, д.15а - М-ой Л. А. за ее высокий профессионализм, доброжелательное... Читать полностью

20.09.2026

Довольна обслуживанием

Оценка 5

Я принесла в отделение Сбера надорванные купюры. Думала, что меня отправят в кассу. Но сотрудница, к которой я попала по электронной очереди, быстро сделала все сама. Приняла... Читать полностью

19.09.2026

Блокировка карты

Оценка 4

Однажды мне сообщили,что кто то пытался зайти в банк.Я позвонила в Сбер банк и сказала об этом.Карту заблокировали от мошенников.Это произошло в январе 26 года.Карту не открыли... Читать полностью

18.09.2026

Улучшили условия

Оценка 5

Ситуация была следующая: потеря карты, далее заказали новую. Пришли в банк забирать ее и выяснилось, что я уже давно могла бы стать их премиум клиентом, так как мои траты по карте... Читать полностью

15.09.2026

Адекватный банк, который я долго обходил стороной

Оценка 5

Ситуация с другим банком дала повод задуматься, что пользоваться нужно все таки крупным банком. Я честно объяснил ситуацию в чате банка Оксане. Про то, что нахожусь в паломничестве... Читать полностью

14.09.2026

Помогли оформить дебетовую карту

Оценка 5

Потерял свою карту, переоформил в приложение банка. На следующей день уже все было готово. Спасибо большое сотрудники банку! Был очень вежливый и добрый сотрудник. Рассказал как я... Читать полностью

14.09.2026

Хочу высказать благодарность

Оценка 5

Татьяна Н. В-ва и Г-на Цаган. Я приходила два раза. Одна и потом вместе с мамой. Их действия были учтивыми, доброжелательными, смогли поднять нам настроение. Прием проходил... Читать полностью

13.09.2026

Продукты банка