Сотрудники Тинькофф Бизнес не смотрят запрошенные документы и блокируют счет

02.06.2021 04:44
4622
5
Оценка
1
Отзыв проверен
Я хочу обратить внимание представителей банка на ситуацию, так как других вариантов не существует. Все подкреплю фактами и скринами. Скрины можно посмотреть по ссылке *ссылка скрыта. Казус случился с обслуживанием расчетного счета ИП в Tinkoff Бизнес.  26 мая 2021 года я попросил менеджера увеличить лимит на снятие наличных в рамках тарифа, так как он был значительно ниже заявленного. (скрин 1) (скрин 2) На скриншоте видно, что мне должно быть доступно на снятие 2млн руб. Но оказалось доступно всего 1,5. После того, как менеджер направила мою просьбу об увеличении, на мой счет наложили ограничения с требованием предоставить разъяснения до 1 июня. (скрин 3) В ночь с 27 на 28 мая я загрузил необходимые документы и максимально емко ответил на вопросы по моей деятельности. 28 числа в 12:38 мне приходит новое смс с дополнительными требованиями. Замечу, рабочий день сотрудников банка начинается в 9-10 утра. Это значит, что за 2-3 часа сотрудник просмотрел ранее отправленные чеки, прочитал договоры, посмотрел приложения к ним и прочитал мои ответы на вопросы. (скрин 4) Это требование уже было достаточно странным, так как в ответе на него нужно было прислать то-что я уже присылал ранее. (скрин 5) Отправил документы в 15:30. С первым запросом я отправил достаточно большое количество документов, на проверку которых у сотрудника ушло всего 2-3 часа. Теперь же для проверки трех приложений к трем договорам ему понадобилось 5 дней. 31 мая в 23:10 я написал в чат поддержки. На главном экране до сих пор был статус проверки. (скрин 6) Мои опасения подтвердились. В 00:01 у меня были заблокированы карты и платежи. Уведомление смс об этом пришло в 9 утра. (скрин 7) В 10:50 Диана сообщает, что со мной свяжется коллега. (скрин 8 ) Действительно, мне был совершен звонок в 11:00. При этом вызов был настолько короткий, что я не успел даже ответить на него, хотя телефон держал в руке. (скрин 9) В это же время в 11:00 мне приходит сообщение, что он не смог до меня дозвониться. (скрин 10) Из этого можно утверждать, что сообщение у него уже было готово к отправке. И чисто для формальности он скинул мне гудок, чтоб в системе был зафиксирован звонок. Этого сотрудника зовут Тимур Х-в. Я написал в чат с просьбой набрать меня еще раз. Потом в 11:30 еще раз, что жду его звонка. В 13:20 я еще раз написал в чат с просьбой связаться с Тимуром. (скрин 11) Далее я уже начал звонить в банк примерно в 14:00. Я просил соединить меня с Тимуром Х-вым. Но он якобы был занят. (скрин 12) (скрин 13) Но чудо случилось как раз в конце рабочего дня Тимура. В 19:08 он присылает заготовленное обезличенное сообщение в чат. (скрин 14) Я прошу представителей Тинькофф прокомментировать сложившуюся ситуацию. Так же прошу прокомментировать действия вашего сотрудника Х-ва Тимура Т., который в реальности не пытался со мной связаться. Если бы он пытался дозвониться, а потом после неудачной попытки писал бы мне свое сообщение, то время между этими действиями отличалось бы на 1-2 минуты. Кроме того, разница по затраченному времени на проверку документов по первому и второму запросам и сами требования второго запроса говорят о том, что мои документы даже не смотрели. Просто тянулось время до автоматической блокировки 1 июня. Если бы проверяющий смотрел, предоставленные мною документы, то у него не осталось бы сомнения в моих словах и их подлинности. Не смотря на то, что Тимур Х-в мне в чат написал сообщение о дополнительных ограничениях и инструкции, как закрыть счет, статус до сих пор висит о том, что проверка продолжается (скрин 15)
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2021-06-07T11:44:19+03:00
Отзыв засчитан за ситуацию со звонками сотрудника.
Т-Банк
Т-Банк
2021-06-03T10:38:34+03:00
Здравствуйте. Вы хотели увеличить лимит на снятие наличных, мы посмотрели на вашу деятельность и отказали в увеличении лимита. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года. Вам поступают достаточно крупные суммы от недавно зарегистрированной компании, которая находится в удаленном от вас регионе. 74% средств со счета сняли наличными, еще 14% средств перевели на счет физического лица, откуда большую часть также сняли наличными. У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы, чтобы подтвердить реальность деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 19-МР и 375-П. Вы предоставили документы и пояснения, которые не позволяют подтвердить реальность вашей деятельности. Договоры с контрагентами, которым вы оказываете услуги, не раскрывают ценообразование и объемы работ, а содержат только общее наименование работ и итоговую стоимость. Также вы предоставили документы по наличным расчетам на суммы превышающие 100 000 рублей в рамках одного договора, что является нарушением лимита расчетов наличными, согласно 5348-У. Некоторые из предоставленных документов с контрагентами не подписаны, в некоторых документах есть нестыковки. В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. При этом не все наши действия были четкими и слаженными, но мы дополнительно связались с вами и обсудили все эти моменты.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.31%
решено проблем
31 239
отзыва
31 085
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Оценка 5

От банка пришел запрос по 115-ФЗ. Сообщение пришло в чат онлайн-банка и как уведомление в мобильное приложение, что позволило оперативно отреагировать на запрос. Сотрудники банка... Читать полностью

28.08.2026

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Оценка 5

Обращался в поддержку Т-Банк Бизнес 25.08.2026 по поводу установки модуля ТС ПИоТ для «Честного знака» на кассу aQsi. Консультацию проводила оператор Надежда (ID: 6903377... Читать полностью

25.08.2026

Смена места расположения кассы

Оценка 5

Огромное Спасибо онлайн поддержке Т-Банка в частности Надежде (6***7), за терпение и максимальную помоешь в работе с перенастройкой оборудования. При обращении со сменой адреса... Читать полностью

21.08.2026

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Оценка 5

Наша организация пользуется расчетными счетами в 4 банках, в том числе в Тбанке. Сейчас постепенно переводим все обороты именно сюда, т.к. по нашему опыту это самый удобный банк, а... Читать полностью

19.08.2026

Хотим поблагодарить!

Оценка 5

Благодарим менеджера T-Банка Александра Гаврилина за подробное, внимательное консультирование и помощь в подключении банковских продуктов Оплата по QR-коду и Pay to phone на два... Читать полностью

13.08.2026

Благодарность

Оценка 5

У меня в Т банке за оплату по картам и по qr кодам взимают комиссию 1% (была какая-то акция), НДС 22% с комиссии банка (с начала этого года) и обслуживание расчетного счета 490... Читать полностью

09.08.2026

Отзыв о персональном менеджере Марине

Оценка 5

10.09.2025 года ,мне стал доступный чат персональным менеджером Т-Бизнеса Марина ,внутренний номер 6***7. На все мои звонки 06.03.2026г ; 26.06.2026г и 06.07.2026г в Т-Бизнес, мне... Читать полностью

05.08.2026

Продукты банка