Закрытие счета юр. лица и перевод средств по факту закрытия на другой банк

22.08.2021 17:10
17674
Оценка
1
Отзыв проверен
Тинькофф банк достаточно хороший адекватный банк. Долгое время с ним работаю. Претензий и нареканий не было до последних ситуаций. Ситуации 2. Которые меня просто вывели из равновесия и я принял решение оценить работу именно так " 28 Июля Банк ограничил на счету средства на счету и отправил сообщение "Здравствуйте. По закону банки должны следить за операциями клиентов. Чтобы пользоваться счетом до 4.08 отправьте документы - и перечень документов.  Документы были отправлены. Получено сообщение что "Документы получены и будут рассмотрены в течение 3 дней, до 8.08.2021 включительно. Благодарю за сотрудничество и предоставленную информацию" Мне необходимо проводить операционную деятельность - оплачивать аренду и проводить платежу. Средства ограничены - своим контрагентам я объясняю ситуацию и транслирую сроки которые озвучивают мне сотрудники банка.  8.08.2021 когда вечером я пишу в банк " Каков результат? сегодня обещано дать ответ и снять ограничения со счета"  В ответ получаю сообщение. "Алексей прошу прощения за неудобства. Дело в том что коллеги продлили срок рассмотрения до конца завтрашнего дня (не все отделы банка работают ежедневно. Некоторые только по рабочим дням) пожалуйста ожидайте ответа до конца завтрашнего дня. Я передам коллегам: чтобы они связались с вами как можно быстрее."  Как ожидалось на следующий день вечером ничего не произошло а пришло уведомление.  По ФНС у ОООО "......" сменился генеральный директор. пожалуйста напишите его контакты менеджеру. Ваша эл.подпись заблокирована. Система подтянула данные с моего персонального счета физического лица где я указан без отчества и автоматически выдало это сообщение. Дальше были запрошены дополнительные документы. Были запрошены дополнительные документы которые так же были отправлены. Со всеми фотографиями и т.д. 15 Августа банк списал средства за последующий месяц банковского обслуживания. 16 Августа я получил от Банка Тинькофф сообщение "Благодарю Вас за ожидание. Мы проверили предоставленные документы и ваши комментарии. К сожалению, по итогам комплексной проверки ваших документов было принято решение ограничить Вам дистанционное банковское обслуживание без возможности восстановления. Всем одно и то же. Я написал заявление на закрытие счета и попросил перевести средства на счет в другом банке. Создал платежку. И провел платеж на вывод средств компании - 3 часа подписывал платежку т.к. ограничения так же оставались в банке. Банк принял распоряжение на перевод. Пришло уведомление "Распоряжение на перевод принято. Срок для исполнения - 7 календарных дней." Платеж до сих пор не проведён. сегодня в 18:51 прошли 7 календарных дней. на основании которых банк должен перевести средства на счет в другом банке Выводы Банк ведет некорректно по отношению к своим клиентам искусственно преграждая работе компании Ограничивая ее. Искусственно затягивает сроки чтобы "прокручивать" деньги своих клиентов. (моя точка зрения) Подставил меня перед своим контрагентами - пострадала репутация не говоря уже о штрафных санкциях. (сроки нарушались 2 раза. либо в одностороннем порядке переносились) Персональный менеджер - никакой не персональный - не возможно связаться когда необходима компетентная помощь специалиста. Рекомендовать больше не хочу как банк никому ну и сам подумываю о том чтобы в 2х своих компаниях закрыть счета в Тинькофф. Печально что банк к которому было доверие более 6ти лет так себя проявил!
Т-Банк
Т-Банк
2021-08-23T11:34:13+03:00
Здравствуйте. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в конце апреля 2021 года. Мы заметили, что вы получили крупные суммы за оборудование. Часть денег вы перевели на счет вашего юридического лица в другой кредитной организации. Вы не делали операции, связанные с хозяйственной деятельностью, а также операции по приобретению реализуемого оборудования. Мы обязаны следить за подобным по закону и поэтому запросили документы, подтверждающие деятельность. На такие факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По выписке со счета вашей компании в другом банке расчетов с поставщиком оборудования также не было, а большую часть денег вы снимали наличными и переводили на карту физ. лица. При этом документы, подтверждающие факт отгрузки товара поставщиком, а также ряд других данных, вы не предоставили. Комиссию за обслуживание мы списали верно согласно тарифу. Счет был активен, вы могли им пользоваться, получать платежи и проводить оплату в бюджет. Ваши деньги мы не «прокручивали» - это незаконно. Персональный менеджер действительно не всегда может быть на связи, но за него ответит другой не менее компетентный специалист. У нас круглосуточная поддержка. К сожалению, в силу человеческого фактора мы допустили несколько ошибок в консультациях: не уточнили компанию, по которой вы обращались, не сообщили сразу про дозапрос документов. Мы примем меры, чтобы такое не произошло в будущем, простите, пожалуйста. Тем не менее, на ситуацию в целом это не повлияло. По результатам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Согласно пункту 5 статьи 859 гражданского кодекса РФ остаток денег на счете клиента по его указанию мы должны перевести на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Перевод создали 16 августа, исполним его 23 августа, сроки мы не нарушаем.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.35%
решено проблем
31 063
отзывов
30 896
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Оценка 5

От банка пришел запрос по 115-ФЗ. Сообщение пришло в чат онлайн-банка и как уведомление в мобильное приложение, что позволило оперативно отреагировать на запрос. Сотрудники банка... Читать полностью

28.08.2026

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Оценка 5

Обращался в поддержку Т-Банк Бизнес 25.08.2026 по поводу установки модуля ТС ПИоТ для «Честного знака» на кассу aQsi. Консультацию проводила оператор Надежда (ID: 6903377... Читать полностью

25.08.2026

Смена места расположения кассы

Оценка 5

Огромное Спасибо онлайн поддержке Т-Банка в частности Надежде (6***7), за терпение и максимальную помоешь в работе с перенастройкой оборудования. При обращении со сменой адреса... Читать полностью

21.08.2026

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Оценка 5

Наша организация пользуется расчетными счетами в 4 банках, в том числе в Тбанке. Сейчас постепенно переводим все обороты именно сюда, т.к. по нашему опыту это самый удобный банк, а... Читать полностью

19.08.2026

Хотим поблагодарить!

Оценка 5

Благодарим менеджера T-Банка Александра Гаврилина за подробное, внимательное консультирование и помощь в подключении банковских продуктов Оплата по QR-коду и Pay to phone на два... Читать полностью

13.08.2026

Благодарность

Оценка 5

У меня в Т банке за оплату по картам и по qr кодам взимают комиссию 1% (была какая-то акция), НДС 22% с комиссии банка (с начала этого года) и обслуживание расчетного счета 490... Читать полностью

09.08.2026

Отзыв о персональном менеджере Марине

Оценка 5

10.09.2025 года ,мне стал доступный чат персональным менеджером Т-Бизнеса Марина ,внутренний номер 6***7. На все мои звонки 06.03.2026г ; 26.06.2026г и 06.07.2026г в Т-Бизнес, мне... Читать полностью

05.08.2026

Продукты банка