Запрос документов, блокировка счета

14.09.2021 10:21
4880
6
Оценка
1
Отзыв проверен
Зарегистрирован как Ип в Тинькоф 16.06.21. С простейшим видом деятельности Брокер по недвижимости,  прозрачнее бизнеса нет, продаю квартиры в новостройках от имени агенства, застройщик выплачивает вознаграждение моему агенству,  а то уже в свою очередь мои комиссионные по договору. Все это зачем то объяснял сотрудникам банка при открытии счета, думал может это где то фиксируется, но видимо нет. Прилетел запрос на предоставление документов, да такой  как буд то я огромной корпорацией владею, ребята АУ я простой агент по недвижимости, работающий по агентскому договору!!!Ладно, подгрузил агентские договора со своим агенстовом, больше подгружать нечего, и они на просмотр 2х договоров берут 3 суток, серьезно? по каким причинам блокировка, никто не объясняет, снимал наличные за все время всего 300 тыс(лимит миллион) и перевод был 350 тыс на карту тинькоф другому лицу. Дозвонившись до 2х сотрудников, оба оказались абсолютно некомпетенты, в голос сказали что банк принял решение о расторжении договора на обслуживание, и уведомление пришлют в чат, на вопрос почему, мычат и толком ответить ничего не могут, окей, (так ничего и не прислали)спрашиваю как платить налоги хотя бы, отчетный период начинается, у меня ведь подключена тинькоф бухгалтерия 24/7, которая не реагирует на мои вопросы в чате уже 2 суток. Отвечают что составили обращение для бухгалтера  он свяжется, Окей, обслуживание 24/7 именно так и выглядит по мнению сотрудников Тинькоф, супер. Спрашиваю как средства вывести со счета? Нужен счет в другом банке именно на ИП, хорошо, открыл счет в Сбере в этот же день, а Тинькоф все молчит, Ладно, подгрузил агентские договора со своим агенстовом, больше подгружать нечего, и они на просмотр 2х договоров берут 3 суток, серьезно?  Ужасно испортилось обслуживание, когда то у меня было ООО, и личный менеджер в Тинькоф, только по этой причине и хорошему опыту выбирал этот банк для открытия счета для ИП,  тогда тоже запросы на документы приходили, пусть и не во время, перед новым годом) но все же сотрудники были компететными, личный менеджер доступно , подробно объяснял что и как, а теперь клиент брошен на произвол абсолютно безграмотных сотрудников, которые ни пык ни мык, Отвратительное обслуживание.
Т-Банк
Т-Банк
2021-09-20T13:27:08+03:00
Добрый день. Мы не блокируем счет, но можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. В вашем случае этого не делали. В качестве индивидуального предпринимателя вы работаете недавно, зарегистрированы в июле 2021 года. Мы обратили внимание на крупные поступления от аффилированных между собой компаний, одна из которых зарегистрирована совсем недавно. 52% от дебетового оборота вы сняли наличными, еще 33% перевели на счет стороннего физического лица. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 19-МР и 375-П. Предоставленные документы с контрагентами не позволяют подтвердить реальность деятельности. По договорам ваше вознаграждение составляет до 50% от вознаграждения агентства. В полученных актах нет информации о конкретных услугах и их объемах. Часть документов и пояснений вы не предоставили. На основании вышеперечисленной информации мы не готовы были продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрытие счета. Заранее о проверке мы предупредить не можем, так как принимаем решения исходя из действий клиента. О запросе документов мы сообщили в смс и в личном кабинете. Мы подробно расписали, какие нужны документы. После того, как мы озвучили результаты проверки, нам следовало более подробно вам обо всем рассказать. Мы проанализируем этот момент и доработаем процедуры. В чате бухгалтерии вы обращались 3 раза, по всем вопросам мы ответили вам верно и в установленные сроки - 2 рабочих дня. Тут ошибок нет.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.2%
решено проблем
31 506
отзыва
31 352
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Огромная благодарнось за помощь с подключением подписки (ТБанк)

Оценка 5

Добрый день. Хочу сказать огромное спасибо Дарье- специалисту чата банка Т банк которая 30 августа с 15:54 до 16:58 помогла мне в решении моего вопроса. В чат я обратилась с... Читать полностью

31.08.2026

Помощь сотрудника Т-банка

Оценка 5

Я пользуюсь сервисами яндекса, хотела подключить себе подписку Яндекс плюс, чтобы слушать музыку, но вместе с этим они еще и подключили мне подписку Х5 клуба, которой я не... Читать полностью

31.08.2026

Быстрое и удобное дистанционное закрытие вклада через чат приложения Т-банка.

Оценка 5

Хочу поделиться своим опытом закрытия вклада в Т-Банке и поблагодарить команду поддержки за оперативность. Так как Т-Банк позиционирует себя как полностью дистанционный банк, у... Читать полностью

30.08.2026

Помощь операторов в получении реквизитов в мобильном приложении.

Оценка 5

Мне потребовалось получить реквизиты накопительного счета для распечатки, и я не сразу поняла, как это сделать самостоятельно в приложении банка. Обратилась в чат мобильной... Читать полностью

30.08.2026

Подробно объяснили про подписку Premium

Оценка 5

Весной этого года в приложении Т-Банка появился баннер о бесплатном пробном месячном периоде подписки Премиум. Я очень долго использовал подписку Про, но бесплатно... Читать полностью

30.08.2026

Быстрое решение вопроса через чат

Оценка 5

28.08.2026 зашла в приложение Т-банк и мне сразу бросилось в глаза на главном экране запись: 700000 автокредит. Рассматривается". при этом никакой заявки я не подавала на... Читать полностью

30.08.2026

Актуализация персональных данных

Оценка 5

Здравствуйте! На днях несколько раз натыкалась на информацию, что нужно обязательно обновлять персональные данные в банках по закону 115-ФЗ. Так как мои данные давно не менялись... Читать полностью

30.08.2026

Продукты банка