Блок без причин и уведомлений

02.10.2021 10:27

13308

Оценка

Отзыв проверен

ИП Т-ва А.А. У меня небольшой бизнес по выездной химчистке и автомойке. Думаю понятно, что у меня УСЛУГИ, то есть я не закупаю товар, я оказываю УСЛУГИ. Естественно я трачу деньги на свои нужды. Выводу на свою личную карту и трачу. Приходит мне смс о том, что у меня приостановлены операции по счеты. Я ничего не поняла, захожу в личный кабинет - нет никаких приостановлений. Ну ладно, думаю, сбой. Проходит неделя, приходит сообщение, что мне надо предоставить документы по моему ИП. Захожу в банк - ничего. Пишу в чат. Оператор думал думал и прислал мне перечень на двух листах о том что мне надо прислать им документы. Я в шоке. Спрашиваю - а почему? Зачем? Когда? Мне в ответ - смотрите в личном кабинет в разделе Репутация (ну да, каждый день я захожу в данный раздел и проверяю есть ли там чо). П там надпись - Банк просит предоставить документы и ссылка. Ни дат ни перечня...ссылка. Кликаю на ссылку, меня выкидывает на главную страницу. Пишу это все в чат. Меня перенаправляют к профильному специалисту, которая час изучает и говорит что отправит мою заявку на рассмотрение другим профильным специалистам и в подарок мне дарят месяц бесплатного обслуживания и в течении суток все исправят. Проходят двое суток. Захожу в личный кабинет - запросов нет, ничего нет, ну, думаю, все уладили, отлично, да еще и месяц в подарок подарили. Как раз 1 число, выставляю акты и счета за сентябрь, отправляю клиентам жду денег. МЕсяц как проклятая эти машины скоблила!!!!! Приходят денежка и я хочу ее потратить. А мне в ответ - неа, операции приостановлены....Как так? Я в чат, а мне - вы документы не предоставили,мы с вами работать не хотим! Я в шоке. Прошу почитать чат. А мне - я чат почитала, список документов вам прислали. И такое общение на пару часов. В итоге - я вас понимаю, но ничего сделать не могу. Я говорю деньги верните клиентам! Я с них наличкой блин возьму! А мне - неа. Операции приостановлены!!!!! 120 тысяч на счету. Счет закрыть не могу - "профильные специалисты свяжутся с вами"...прошло 12 часов - "я не могу сказать когда с вами свяжутся, вы во очереди"... То есть обратно клиентам деньги не вернут (хотя вот например у моего знакомого банк Точка спокойно вернула деньги клиентам и в один день закрыла счет), снять я их не могу, мне их могут только перевести на другой мой расчетный счет (его еще открыть надо) и то ЧЕРЕЗ 7 рабочих дней!. То есть банк будет почти 2 недели пользоваться моими деньгами, а я не знаю причин блокировки, мне не дали время на подготовку каких то документов. Меня просто заблочили и дали месяц бесплатного обслуживания. Я счастлива!

Т-Банк

2021-10-04T18:45:11+03:00

Здравствуйте. В качестве индивидуального предпринимателя вы работаете совсем недавно, зарегистрированы в апреле 2021 года. Мы обратили внимание, что вам поступают средства от сомнительных контрагентов, в том числе от компаний, которые ранее уже были замечены как участники сомнительных схем. Деньги поступают от контрагентов за услуги химчистки, а вы расходуете их за ремонт автомобиля. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью. 54% средств вы перевели на счет физического лица, откуда большую часть переводили третьим лицам и снимали наличными. Также заметили, что вы заходили в личный кабинет с того же компьютера, с которого заходили ранее заблокированные клиенты. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. На время проверки мы можем ограничить дистанционное обслуживание. Из-за технической заминки мы не отобразили список запрошенных документов у вас в личном кабинете. При обращении в банк мы оперативно направили в чат перечень необходимых документов. Простите за доставленные неудобства. Сейчас вы планируете закрыть счет. Согласно пункту 5 статьи 859 гражданского кодекса РФ, остаток денег на счете клиента по его указанию перечисляем на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. Если измените свое решение, вы можете загрузить документы при помощи чата в личном кабинете.

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.26%

решено проблем

31 658

отзыва

31 496

ответа

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Смена места расположения кассы

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Хотим поблагодарить!

Благодарность

Отзыв о персональном менеджере Марине

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру