Банк с "закидонами"

07.12.2021 11:23

6042

Оценка

Отзыв проверен

Здравствуйте! Моя история: открыл счет в этом банке в 2019 году, счет для ИП. Платежей всегда проходило мало (в месяц порядка 100-150 т.р., а иногда и вообще ничего за месяц не проходило), что банк вполне устраивало, но не устраивало меня. В октябре 2021 года я заключил договор с контрагентом. Цель - перевозка, погрузка и разгрузка металлоконструкций(навесы для автомашин). За ноябрь месяц 2021 года мне на счет в Тинькофф банке было переведено 450 т.р., а в декабре Тинькофф банк заблокировал счет ИП и дебетовую карту. По запросу документов претензий у банка не было, документы были предоставлены в течение одного рабочего дня. Денег на счете ИП было мало и они были отправлены на налоги(обязательные платежи ИП в пенсионный фонд). Деньги с карты дебетовой ушли на счет в другой банк при закрытии счета. Представитель банка настаивала на закрытие счета ИП, но я на это не согласился. Как итог: банк оказался абсолютно не надежным, сделал подставу как только началась хоть какая-то работа. Я, конечно, понимаю, что банку очень понравилось получать деньги "не за что", но причины блокировки абсолютно не ясны. У меня в этом году до ноября месяца платежи было только в марте, и то небольшие. Т.е. 8 месяцев не было работы совсем, а тут банк взял и сделал пакость. Хорошо, что друзья предупреждали, что Тинькофф - еще та дыра, поэтому есть счет в другом банке. П.С.: банк не посоветую ни кому; абсолютно не надежный.

Администратор народного рейтинга

2021-12-13T13:42:09+03:00

Спасибо за отзыв. Оставляем его без оценки согласно пункту 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url]. UPD 15.12.2021 - Оценку засчитываем за некорректную консультацию.

MikhaCh

2021-12-13T14:04:23+03:00

Не согласен, что отзыв целиком подпадает под пункт 3.7.2 правил. Хотя бы взять тот факт, что банк(не служба финмониторинга) предлагает снова открыть счёт, что реально делать не собирается... Это, как минимум, введение в заблуждение, а это уже ст.14.7 КоАП РФ.

Т-Банк

2021-12-24T14:03:04+03:00

Здравствуйте. Расскажем по порядку, почему мы решили рекомендовать вам закрыть счет. Мы заметили, что в 2021 году: 1. 100% поступлений на ваш счет было с НДС, а более 99% денежных средств вы израсходовали без НДС, нам было важно понять, почему вы выбрали именно такую модель расчетов; 2. 98% средств вы перевели на счет физического лица, откуда практически в полном объеме переводили на счета других физических лиц; 3. Налоги по деятельности оплачивали в незначительных объемах, 0,24% от оборота; 4. По счету вы не проводили операции, связанные с хозяйственной деятельностью; 5. Вы заходили в личный кабинет с того же компьютера, с которого заходили ранее заблокированные клиенты. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 15-МР, 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогам мы отметили: 1. Согласно выпискам, по счетам в других банках у вас аналогичный характер операций; 2. Вы не декларируете и не оплачиваете НДС; 3. У вас нет собственного транспорта. Для выполнения услуг вы привлекаете стороннего исполнителя, но не производите оплату, ни со счета ИП, ни со счета физического лица; 4. Договор с заказчиком не содержит информацию о стоимости и объемах выполняемых услуг. Часть запрошенных документов вы не предоставили. В результате расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.25%

решено проблем

31 380

отзыва

31 230

ответа

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Смена места расположения кассы

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Хотим поблагодарить!

Благодарность

Отзыв о персональном менеджере Марине

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру