Отказались открыть счёт = оказались в черном списке банков

Здравствуйте. Спасибо, что написали и дали время всё проверить. Жаль, что нам не удалось поработать вместе. Прокомментируем всё по порядку. 1.При открытии счёта мы должны идентифицировать не только руководителя компании, но и всех бенефициарных владельцев. В этом мы основывается на 499 Положении ЦБ РФ. Оно устанавливает требования к идентификации в соответствии с законом 115-ФЗ. В Приложении 2 перечислены сведения, которые нам нужно взять у клиента-юридического лица. Согласно пункту 2.4 — это сведения об органах юридического лица. Ссылка на Положение: https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71177312/ Письмо, на которое мы ссылались на встрече, — это пояснения Центробанка о трактовке этого пункта. Ссылка на письмо: http://www.consultant.ru/law/hotdocs/70119.html/ Мы не можем игнорировать указания органа, который контролирует банковскую деятельность. Поэтому попросили предоставить данные по общему собранию членов товарищества, правлению. Нельзя быть уверенным, какая именно информация понадобится по органам правления компании. Это определяется по уставу общества. За рамками вашей встречи с менеджером работают юристы, проверяя документы и, при необходимости, просят нужные данные. Когда вы сказали, что членов товарищества более сотни, мы могли бы уделить этому больше внимания. Ведь в вашем случае допустимо было бы установить только состав правления. 2. О лицензии. Пункт 15, статьи 7 115-ФЗ говорит нам о том, что банку запрещено открывать счета и проводить операции компаниям без лицензии. Разумеется, это работает, если деятельность фирмы подлежит лицензированию. Это определяется по основному ОКВЭДу. Поэтому мы, ориентируясь на ваш основной код деятельности, уточнили про лицензию. Но всё же здесь, признаём, вы были правы — ТСЖ, действительно, не должен иметь лицензию на свою работу. 3. Мы никуда не передаём информацию об отказе в открытии счёта. Тем более, если клиент сам по какой-то причине решил не заключать с нами договор. Если вы столкнулись с трудностями в других банках, можно уточнить у них причину отказа. Возможно, они не работают с ТСЖ, или совпали какие-то формальные признаки при проверке — в любом случае, стоит начать с выяснения причин в банке, где вам было отказано. Если причину отказа не сообщают, можно обратиться в Межведомственную комиссию ЦБ РФ. Разобрали все моменты, где могли сработать лучше. Вы упомянули, что уже нашли банк для сотрудничества но, если всё же решите дать нам шанс, будем рады подарить месяц без комиссии на тарифе Начало или Развитие. Дайте, пожалуйста, знать, если это актуально. Мы остаёмся на связи.