Игнорирование требований 115-ФЗ

10.02.2022 19:44
5844
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Честно говоря, я возмущен полным игнорированием требований 115-ФЗ настоящим банком. Я, являюсь представителем Рубас Марселя Эдуардовича 07.10.1991, являюсь клиентом Банка. В декабре 2021 года по смс я узнал о блокировке карты Банка. С указанной даты я не могу добиться исполнения требований закона № 115-ФЗ о предоставлении мне информации о причинах блокировки моей карты. В чате каждый новый сотрудник выдает противоречащую информацию, общая суть которых сводится к маловразумительному предложению закрыть счет. Поскольку Банк явно не потрудился обучить сотрудников тонкостям 115-ФЗ, это сделаю я и публично, на данном сайте. Согласно части 13.4. статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).Несмотря на факт того, что я вот уже два месяца переписываюсь в чате с технической поддержкой, конкретный ответ, содержащий информацию о причинах принятия банком решения о блокировке операции мной не получен. Отмечаю крайне низкий уровень работы сотрудников указанной службы, которые то информируют об отсутствии подобной информации, то просят представить ранее представленные документы, то просят представить документы не по конкретной показавшейся Банку подозрительной операции, а по всем операциям по карте за длительный период. Согласно части 13.4. статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.Крайне надеюсь, что хотя бы после данного отзыва Банк таки примет решение о том, какие же именно ему необходимы документы, и какие конкретно операции по моему счету ему кажутся подозрительными и доведет ее до моего сведения в установленном законом порядке.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-02-11T14:00:53+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем ответ банка.
Т-Банк
Т-Банк
2022-02-18T17:27:10+03:00
Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, которые описаны в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Мы обязаны обращать внимание на такие операции в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, мы запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. На текущий момент мы не готовы пересмотреть это решение. Ограничения установили по [url=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/627ee150-0276-4a81-9d0c-8be1e265ae87.pdf?_ga=2.246465027.602436504.1645187705-1809298925.1623334125&_gac=1.124296568.1643818214.Cj0KCQiA9OiPBhCOARIsAI0y71Bb-dvSFqVysYOaCc_qA7xt2Yu9nuJgnehwl2tWAwxkBScO6AFwtlcaAhEqEALw_wcB]условиям обслуживания[/url] — это правильный порядок. На первой линии действительно допустили ряд оплошностей, в результате которых могли ввести в заблуждение. Мы сообщали разную информацию об ограничениях и путались в ответах, простите. Проработаем ошибки и станем лучше.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,47
средняя оценка
25.22%
решено проблем
33 116
отзыва
32 932
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Займ в Тбанке с помощью Т-Финанс

Оценка 5

Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, он у меня основной. Сегодня, 16 сентября 2026 года, я обратился в чат поддержки с вопросом о займе в Т-Финанс. Меня интересовало, что это... Читать полностью

16.09.2026

Поддержка быстро успокоила и всё объяснила

Оценка 5

8 сентября 2026 года примерно в 22:00 я по ошибке открыл вклад, случайно нажав не туда, и даже подписал индивидуальные условия. После этого в чат поддержки мне пришло сообщение об... Читать полностью

16.09.2026

Получение кешбека

Оценка 5

Я совсем недавно стала активным пользователем Т банка. Увидела акцию 100% кэшбэк в течение месяца. Мне стало интересно. Много хороших, интересных предложений. Средство ухода... Читать полностью

16.09.2026

Закрытие накопительного счета

Оценка 5

Здравствуйте, 15 сентября 2026 года в 8:16 мск обратился в чат поддержки по вопросу закрытия накопительного счета. Уже давно я не пользовался этим счетом, необходимость в... Читать полностью

16.09.2026

Благодарность 🙏🏻

Оценка 5

16.09.2026  Куда то жмякнул в приложении и волшебным образом купил премиум который мне в принципе не нужен:) в первые секунды была истерика😄 Сссразуууу обратился в поддержу и... Читать полностью

16.09.2026

Вопрос по акции «Приведи друга» решили мгновенно

Оценка 5

Хочу оставить отзыв о работе технической поддержки Т-банка. 16 сентября 2026 года в 02:56 я обратился в чат поддержки с вопросом о статусе своих приглашений по акции «Приведи друга... Читать полностью

16.09.2026

Помогли установить пин код на виртуальную карту

Оценка 5

Вчера, 14 сентября 2026 года, около 22:38 обратился в чат поддержки Т-Банка. У меня была новая виртуальная карта, и я не мог понять, как установить на неё ПИН-код.Написал в... Читать полностью

15.09.2026

Продукты банка