Заблокировали SWIFT-перевод, допустимый законодательством

13.03.2022 17:59
1394
2
Оценка
1
Отзыв проверен
Здравствуйте, Сценарий следующий: я, валютный нерезидент РФ (нет гражданства РФ, нет ВНЖ РФ), гражданин Казахстана, клиент Тинькофф банка, хочу перевести своему близкому родственнику, валютному нерезиденту РФ, гражданину РК, со своего счета в валюте (евро) на счет в валюте (евро) в казахстанском банке сумму, превышающую 5000 USD в эквиваленте. Непосредственно перед осуществлением попытки перевода (9 марта), мной было получено подтверждение от команды поддержки Тинькофф (через чат в мобильном приложении), что на мой сценарий сейчас ограничения по сумме не распространяются, в т.ч. потому что Казахстан не попадает в список стран, вводивших санкции против РФ. Однако, при попытке совершить подобный перевод, который, как заранее подтверждено со стороны банка, допустим с точки зрения существующих ограничений на уровне страны и нормативных актов, банк отменил перевод (также 9 марта), и команда поддержки сообщила, что причина в недавно принятых нормативных актах, однако не смогла предоставить ответ, какой пункт какого нормативного акта применим к моему сценарию. Мной также были предварительно изучены нижеследующие нормативные акты, на основании которых, согласно последовавшей затем информации от команды Тинькофф, перевод не был сделан, однако, повторюсь, мой сценарий под введенные ограничения не попадает: Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-019-12/27 Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-01-31/26 Указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79 Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81 Из чего возникает стойкое ощущение, что банк изо всех сил пытается не дать мне забрать свои накопления. Зачем? - вероятно, чтобы вскорости присвоить себе. Что меня категорически не устраивает. Итог: полное разочарование уровнем обслуживания и невозможность вывода своих накоплений, как следствие - категорическое нежелание в дальнейшем как-либо сотрудничать с данным банком, и желание обратиться в прокуратуру - что я и сделаю. С уважением, Семён
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-03-16T15:15:50+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем ответ банка.
Т-Банк
Т-Банк
2022-03-23T16:38:47+03:00
Здравствуйте. Мы отменили перевод на основании письма ЦБ от 1.03.2022 ИН-019-12/21ДСП. Направить этот документ мы вам не можем, поскольку он предназначен для банков и получен по внутренним каналам связи. Вы можете найти информацию об этом письме в открытых источниках. Согласно этому письму, физическое лицо, имеющее счет в российском банке и не являющееся резидентом может отправлять не более 5 000 USD в месяц. Ранее мы ошибочно сообщили, что вы сможете сделать перевод на сумму более 5 000 USD. Извините, пожалуйста, за этот момент. Ошибку уже проработали и сделаем все возможное, чтобы не повторить ее в будущем.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,46
средняя оценка
25.31%
решено проблем
31 239
отзыва
31 085
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

операторы помогли научиться делать переводы на Алипей

Оценка 5

Добрый день. Для отпуска в Китае решила запастись не только наличной валютой (юанями), но и пополнить Алипей, который к поездке как раз установила и прошла верификацию. Так как... Читать полностью

31.08.2026

Возврат средств после ошибочного перевода мошенникам

Оценка 5

Хочу выразить благодарность Т-банку за программу защиты от мошенников! Когда мне написал мой коллега по работе с жалобой на блокировку своих счетов и просьбой о переводе небольшой... Читать полностью

29.08.2026

Быстро решили вопрос с ошибочным переводом

Оценка 5

Давно обслуживаюсь в Т-банке, очень им доволен. 25.08.26 переводил средства с дебетовой карты на накопительный счёт и ошибочно закинул на кредитную карту ( Остатки на нс и кредитке... Читать полностью

25.08.2026

Вопрос по переводам на карты за границу

Оценка 5

Обратился в банк по поводу переводов в другую страну на карту visa. Конкретно в Китай, для личных покупок. Хотел купить потребительскую электронику. Дали быстрый ответ со всеми... Читать полностью

25.08.2026

Лимиты по переводу

Оценка 5

Обратился в чат поддержки Т-Банка 23 августа в 13:18, чтобы раз и навсегда прояснить для себя правила и ограничения на переводы. Вопросы касались как СБП, так и стандартных... Читать полностью

23.08.2026

Т-Банк всегда поможет!

Оценка 5

17 августа 2026 в 19.25 по МСК года мне нужно было сделать денежный перевод в Грузию. Много финансовых организаций отказались принимать перевод. Номера карты получателя у меня нет... Читать полностью

22.08.2026

Помощь в возврате средств, переведенных мошеннику

Оценка 5

меня обманул мошенник на 44000, я сразу обратилась в поддержку т-банка. я пользуюсь этим банком давно и всем его рекомендую. на протяжении всего расследования со мной держали связь... Читать полностью

21.08.2026

Продукты банка