Блокировка 115-ФЗ

09.06.2022 08:08

3447

Оценка

Отзыв проверен

Много лет являлся клиентом банка как ИП и как физ.лицо. Как ИП счетом пользуюсь не активно, только для пополнения своей кредитной карты [i][b]физ. лица [/b][b]Тинькофф[/b][/i]. В прошлом месяце поехали всей семьей в отпуск и достаточно активно пользовался кредиткой и о чудо мной заинтересовался банк. Приходит сообщение о возможной блокировке по 115-ФЗ и просьбе предоставить документы до 03.06.2022 года. Я конечно очень обрадовался, горы, отпуск и конечно же связь которая работает через раз. Дозваниваюсь до оператора и прошу, требую закрыть мой р/счет, что бы не портить себе настроение. Через некоторое время перезванивает сотрудник банка и спрашивает собираюсь ли я предоставлять документы, конечно, отвечаю я же законопослушный гражданин. Через несколько дней прилетаю домой загружаю запрошенные документы и жду результатов проверки. Проходит 2-3 дня, звонок [b][i]"вы не прошли проверку, мы вынуждены закрыть ваш счет и отказать в обслуживании вашему ИП" [/i][/b] Неприятно, но ладно. Задаю вопрос -"а почему у меня счет до сих пор не закрыт? Ведь я заявку на закрытие счета оставил больше 5 дней назад?" ответ: -"давайте я закрою вам в течении нескольких секунд" повторяю свой вопрос, про ранее оставленную заявку о закрытии счета, на что получаю ответ который поразил меня своей нетривиальностью: "вы ЛИЧНО мне ни какой заявки не оставляли" Ну ладно якорь вам ректус, захожу в приложение пытаюсь вывести свои деньги и вижу выбор из 2-х вариантов 1. Оплата налогов - ОК (я согласен) 2. Подарить банку - НЕТ (мужской детородный орган вам в тоже место рядом якорем) Ввожу реквизиты налоговой, заполняю платежку отправляю на оплату и получаю сервисное уведомление "неверно указан счет получателя или БИК банка" Ввожу заново, то же самое. Пытаюсь внести правильный БИК, но нет Тинькофф знает лучше и подставляет БИК который считает нужным. В Сбере сидят наверное не совсем грамотные сотрудники и отправляют по тем реквизитам которые я предоставил, а в Налоговой так вообще, они мне даже выдают справки об "Уплаченных налогах". Или все таки что-то не так в Тинькофф? И вы не оставляете мне выбора как отметить п. [b][i]2. Подарить банку - НЕТ (мужской детородный орган вам в тоже место рядом якорем)[/i][/b] Я не хочу вам дарить свои заработанные 411 руб. которые вы пытаетесь у меня отжать бандитскими методами.

Т-Банк

2022-06-09T18:09:04+03:00

Здравствуйте. Мы заметили следующие факторы: 1. За прошедшие 2 года 100% денег поступило с вашего счета ИП в другой кредитной организации. Такие операции не прозрачны для банка; 2. 99% денег перевели на свой счет физического лица; 3. Со счета вы не производите оплату налогов по деятельности, а также отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили: 1. Деньги на счет в другом банке поступают в крупных объемах от недавно зарегистрированной компании; 2. Оплаченные налоги с ФОТ не соответствуют производимым со счета выплатам заработной платы; 3. Сумма задекларированного дохода, начисленного физическим лицам также не соответствует производимым со счета выплатам заработной платы. По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. 31 мая вы обращались к нам по закрытию счета. Так как у вас был запрос документов, в таком случае мы не отправляем заявку на закрытие до завершения проверки. Не сообщили эту информацию в звонке. Простите, пожалуйста. Мы уже приняли меры, чтобы такого не повторить. В этот же день связались с вами и обсудили детали по запросу документов. 6 июня мы сообщили о результатах проверки и рекомендовали закрыть счет. В звонке общались корректно. Для вывода денег нужно удалить платежи из черновиков в личном кабинете. На текущий момент вы можете отправить деньги только на счет физлица или ИП в другом банке.

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.2%

решено проблем

31 506

отзыва

31 352

ответов

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы об РКО Т-Банка

отзыв по запросу 115 ФЗ

Огромное спасибо оператору Надежде за оперативное решение вопроса по интеграции ТС ПИоТ и кассе aQsi!

Смена места расположения кассы

Самый удобный и понятный во всех смыслах банк для бизнеса

Хотим поблагодарить!

Благодарность

Отзыв о персональном менеджере Марине

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру