Не уважение к клиентам

Здравствуйте. Запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора, что и сделали в вашем случае. Мы обратили внимание на следующие факторы: - По счету не выплачиваете заработную плату, налоги и взносы с ФОТ; - По счету не проводите операции, связанные с хозяйственной деятельностью; - Со счета не оплачивали налоги по деятельности организации; - Деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара, а перечисляются на ваш счет в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла; - Деньги списываются преимущественно день в день, либо на следующий день. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 236-Т и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили: - К договорам с контрагентами вы предоставили сопроводительные документы не в полном объеме; - По отчетности мы прослеживаем, что при значительных оборотах компания имеет незначительную прибыль; - В выписке из другого банка отсутствуют операции по соразмерной закупке товаров, за которые поступают деньги на счет в АО «Тинькофф Банк». По итогам проверки мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи календарных дней, согласно ст. 859 ГК РФ. Вы не могли связаться с отделом, который занимается проверкой из-за того, что такой возможности нет. В консультации мы расплывчато рассказали вам о том, как мы оповещаем о результате проверки. Мы должны были сами уведомить вас об этом своевременно, однако не успели этого сделать. При этом мы не говорили вам о том, что вы самостоятельно должны к нам обращаться за информацией. За допущенные ошибки простите нас, пожалуйста. Меры, чтобы не повторять подобного, уже приняли.