Заблокировали счет

Name: Заблокировали счет
Item: Т-Банк
Rating: 1
Author: user-62978549901

05.07.2022 17:14

1449

Оценка

Отзыв проверен

Проблема решена

Продала квартиру в МО, вся сделка прозрачная, деньги перечислены со счета сбербанка 29.07.22г. Сделка оформлялась электронно, через сбербанк. После поступления денежных средств на мой счет в банке Тинькофф у меня запросили подтверждающие документы. Я все предоставила. Купила доллары на бирже через приложение Тинькофф и отправила их свифт переводом на свой счет в Сербию, т.к. последние 5 лет проживаю там. 01.07.22г Тинькофф "...ограничивает отдельные виды операций" блокирует счет и карты. Звоню в поддержку, мне говорят что я не предоставила документы, которые у меня запросили через электронную почту. Никаких запросов на эл.почту я не получала. В техподдержке сказали что отправят еще раз. Ничего не отправили. 04.07.22г мне приходит сообщение, что по результатам проверки мне было ограничено дистанционное банковское обслуживание и пересмотру не подлежит. На рублевом счёте у меня 13888.86р, на валютном 0, мой свифт перевод 79975 долларов находится в банке со статусом "авторизация ожидает подтверждения". Сейчас Тинькофф ждёт от меня счёт, куда он отправит мои денежные средства. На каких условиях мне перечислят деньги, банк не сообщает. Позвонить или написать в техподдержку я имею право только один раз. Согласно 115 ФЗ по по которому мне ограничили ДБО банк имеет право снят комиссию 10-25% при перечислении денежных средств, это чистый грабеж.

Администратор народного рейтинга

2022-07-10T14:14:29+03:00

Спасибо за отзыв. Давайте подождем от банка результаты проверки. 19.08.22 Оценку и решение проблемы зачли.

Т-Банк

2022-07-11T12:37:02+03:00

Здравствуйте. Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание, что деньги поступают от сторонних физических лиц, а также вы вносите их наличными. Поступившие деньги в значительных объемах вы переводите на счета других физических лиц и на ваш счет в другом банке, а также снимаете наличными. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы. Мы действительно сказали, что вы не предоставили документы, однако в вашем случае мы приняли решение по совокупности факторов без дополнительного запроса. Немного запутались, когда консультировали вас по этой ситуации, простите. При этом мы не говорили, что вы можете позвонить или написать в поддержку только один раз. Речь вели о переводе денег и закрытии счета. Дополнительную комиссию, о которой вы говорите, за вывод средств по 115-ФЗ мы не берем. Ваш перевод на 79 975 $ ранее успешно провели. В качестве извинений за неточности в консультациях дали вам небольшой бонус.

user-62978549901

2022-08-11T21:19:14+03:00

Здравствуйте! Я вам очень благодарна за перевод, приношу извинения, за то что ошиблась, подумала что банк хочет заработать, обвинив меня по 115 статье. Мне жаль что мы расстаёмся.Всего хорошего.

Зачтено

О банке

Народный рейтинг

5 место

из 307 банка

4,46

средняя оценка

25.27%

решено проблем

33 825

отзыва

33 626

ответа

Написать отзыв

Предложения компании

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Займ в Тбанке с помощью Т-Финанс

Поддержка быстро успокоила и всё объяснила

Получение кешбека

Закрытие накопительного счета

Благодарность 🙏🏻

Вопрос по акции «Приведи друга» решили мгновенно

Помогли установить пин код на виртуальную карту

Продукты банка

Отзывы о продуктах банка

Установка приложения Банки.ру