Отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма

Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 20.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы. 2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. 3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных 07.06.2022 на счет. Например, справки о доходах, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы. 4. - Скриншот личного кабинет Interactive Brokers LLC с идентификационной информацией клиента - Отчет по операциям в Interactive Brokers LLC за последние 3 месяца.  Именно с такого сообщения в чате банка и началась моя увлекательная история с самым любимым банком, которому доверял свои финансы на протяжении более пяти лет. Начну с того, что до сих пор считаю данный банк самым лучшим онлайн банком в мире, не побоюсь этого громкого слова. У меня есть опыт взаимодействия с банками Европы, США, других стран и понимаю о чём говорю. Олег Тиньков создал самый прорывной онлайн банк в мире. Но с уходом основателя и Оливера Хьюза такое ощущение, что банк подменили и перевернули с ног на голову отношение к своим клиентам. Требования ЦБ касаемо 115-ФЗ едины для всех коммерческих банков в нашей стране. А вот как относиться к их выполнению зависит уже от каждого банка. И если прежнее руководство подходило к данному регулированию с пониманием здравого смысла, то с приходом в банк новых людей на 115-ФЗ стали обращать пристальное внимание в отношении клиентов.  В то же время хочу пояснить, что сам банк выполняя данные требования ничего не нарушает и правильно пишет, что мы провели комплексную проверку и ограничили ДБО. Но ограничения выкатывает робот, в который запрограммирован определенный алгоритм и под эти ограничения может попасть каждый. А вот уже детально в ситуации никто из сотрудников разбираться не хочет, так как проще взять и заблокировать клиента и пусть он идёт ищет для себя другой банк. Но не сложно же понять, что каждый случай индивидуален. Вот например банк запросил у меня источник происхождения денежных средств. В чате написал, что это мои накопления за всю жизнь, которые держал наличными и крупную сумму выводил год назад со своего брокерского счета. Так же предоставил договор денежного займа с распиской. Поясню, что налоги оплачены с каждого рубля, что касается брокерского счета, криптовалюты, доходов по ИП и так далее. Банку этого мало, запросили выписки с моих счетов ИП за последние 3 месяца. Но дело в том, что бизнес не имеет постоянного потока доходов и бывают такие периоды, что год нет поступлений и затем за одну сделку получаю доход на который можно жить несколько лет. Но банк всех рассматривает с одной стороны и так как у них написано в регламенте и скриптах. Отчет по операциям в Interactive Brokers LLC за последние 3 месяца тоже нулевой, так как все сбережения были выведены год назад и сейчас эти же сбережения по сути и отправлял обратно на счет брокера. Если бы банк дорожил своими клиентами, то хотя бы мог индивидуально подходить к каждому частному случаю. Например со своей стороны готов предоставить все оригиналы документов, что касается налоговых деклараций, моих доходов за последние годы, а не только за три последние месяца. По поводу суммы из за которой попал под 115-ФЗ тоже готов предоставить договор денежного займа с физ. лицом в оригинале и если потребуется можно заверить у нотариуса. Но прекрасно понимаю, что банку это не интересно и у него таких как я очень много и никто не будет этим заниматься.