Ничего хорошего

Здравствуйте. Мы внимательно изучили описанные вами факты, провели проверку и возвращаемся с ее итогами. Мы обратили внимание на следующие факторы: 1. В 2022 году со счета вы не оплачивали налоги по деятельности. 2. В 2022 году 57% дебетового оборота перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц 3. В 2022 году 42% дебетового оборота потратили на покупки не связанные с деятельностью. 4. По счету долгое время не проводили операции, более 10 месяцев. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили: 1. Вы сообщаете, что привлекаете водителей, однако мы не видим выплату заработной платы и налогов с ФОТ; 2. По выписке в стороннем банке видим схожий характер операций, а также мы видим, что часть расчетов производите с контрагентами, деятельность которых вызывает сомнения. По итогам проведения расследования, мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Также мы проанализировали операции по счету физического лица и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы, в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Свое решение пересмотреть не готовы. Мы связались с вами и сообщили наше решение, рекомендовали закрыть счет. Вы передали нам реквизиты счета компании в другом банке для перевода денег. В консультации мы сказали, что вам нужно создать платеж самостоятельно. Однако это не так. По этой причине выходила ошибка при попытке перевести деньги, о чем вы нам и сказали. Позже мы верно сориентировали вас - сначала нужно закрыть счет, а после выводить деньги. Также давали вам рекомендации, когда у вас возникала ошибка при заполнении поля получателя платежа - удалить черновик и создать новый платеж, закрыть мобильное приложение, заново войти в него и провести платеж. После этих действий вы успешно перевели деньги. За недопонимание в консультациях простите нас, пожалуйста. Первые 2 месяца с момента открытия счета бесплатные, далее списываем плату согласно [URL=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/43d45d85-75f9-4b72-9e53-e976b765be7f.pdf]Условиям[/URL] и вашему [URL=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf]Тарифу[/URL]. При этом мы всегда идем навстречу нашим клиентам в тех случаях и вопросах, где это возможно. С вашей стороны мы не нашли обращений по этому вопросу.