Необоснованная блокировка по 115-ФЗ Тинькофф

10.08.2022 13:41
1699
Оценка
1
Отзыв проверен
Являюсь клиентом банка с 20 года.  В августе 22 года попросили предоставить документы, подтверждающие доход на основании 115-ФЗ. Не занимаюсь криптой, переводами непонятным физ лицам и прочим. Весь доход официальный и задекларированный. У меня есть ИП в другом банке, с которого осуществлялись все безналичные переводы на счет Тинькофф банка за последние 2 года и в дальнейшем переводились на брокерский счет с целью покупки различных активов. Примерно с февраля временно прекратил свою деятельность. С этого периода и не было поступлений на счет Тинькофф со счета ИП. Постепенно продавал свои активы, накопленные за это время, и отправлял SWIFT-переводы к зарубежному брокеру. Все документы, подтверждающие данные операции, мною были предоставлены - выписки по расчетному счету ИП, где видны налоговые платежи и страховые взносы, договор с контрагентом, декларации за предыдущие года, даже отчет по движению средств у зарубежного брокера. Абсолютно каждый платеж со счета ИП документально подтвержден и налог с дохода уплачен. Мною были даны пояснения и по переводам от конкретного физ лица, моего друга, которому я давал в займы. Естественно никакого договора или расписки у меня нет, да и суммы там совсем маленькие. Также Тинькофф банк запросил документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет наличными. Я предоставил выписку по карте из другого банка за последний год, с которой я снимал наличные и пополнял Тинькофф через банкомат. Деньги снимались с данной карты со вклада, который пополнялся со счета ИП. В выписке по расчетному счету ИП видны переводы на данный вклад. Выписку я предоставил. Сначала за последний год, там был виден лишь 1 крупный перевод на этот вклад, а затем отправил выписку за все время, где виден еще и 2 крупный перевод. Но в выписке по карте из другого банка были видны все снятия с данного вклада, эту выписку я предоставил сразу же. Также наличность была у меня дома, которую я копил и откладывал на протяжении многих лет, вплоть со школы. Естественно я не могу подтвердить ее происхождение, поскольку это были по большей части подарки родственников и родителей. Всю эту наличность я и использовал для пополнения счета с целью инвестирования. Пополнения были некрупными, периодическими. Когда цены на активы снижались, тогда я и пополнял счет наличностью. Стоит понимать, что пополнения наличными занимают небольшую долю от всех пополнений, большая часть денежных средств поступала именно со счета ИП безналичными переводами. Парадокс в том, что я специально открыл ИП, оплачивал все налоги и взносы, чтобы не попадать в такие ситуации. Но, как оказалось, выходит, это не имеет никакого значения. Очень обидно смотреть на то, куда катится данный банк. Не рекомендую использовать!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-08-13T16:08:29+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем от банка результаты проверки. 15.09.22 Оценку зачли. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
Т-Банк
Т-Банк
2022-08-18T19:02:59+03:00
Здравствуйте. Проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Дополнительно проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что решение приняли ошибочно. Вы действительно предоставили документы, подтверждающие, что операции не вызывают вопросов. Пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства, но не смогли дозвониться. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий. Извините, что так произошло.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,47
средняя оценка
25.22%
решено проблем
33 116
отзыва
32 932
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Займ в Тбанке с помощью Т-Финанс

Оценка 5

Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, он у меня основной. Сегодня, 16 сентября 2026 года, я обратился в чат поддержки с вопросом о займе в Т-Финанс. Меня интересовало, что это... Читать полностью

16.09.2026

Поддержка быстро успокоила и всё объяснила

Оценка 5

8 сентября 2026 года примерно в 22:00 я по ошибке открыл вклад, случайно нажав не туда, и даже подписал индивидуальные условия. После этого в чат поддержки мне пришло сообщение об... Читать полностью

16.09.2026

Получение кешбека

Оценка 5

Я совсем недавно стала активным пользователем Т банка. Увидела акцию 100% кэшбэк в течение месяца. Мне стало интересно. Много хороших, интересных предложений. Средство ухода... Читать полностью

16.09.2026

Закрытие накопительного счета

Оценка 5

Здравствуйте, 15 сентября 2026 года в 8:16 мск обратился в чат поддержки по вопросу закрытия накопительного счета. Уже давно я не пользовался этим счетом, необходимость в... Читать полностью

16.09.2026

Благодарность 🙏🏻

Оценка 5

16.09.2026  Куда то жмякнул в приложении и волшебным образом купил премиум который мне в принципе не нужен:) в первые секунды была истерика😄 Сссразуууу обратился в поддержу и... Читать полностью

16.09.2026

Вопрос по акции «Приведи друга» решили мгновенно

Оценка 5

Хочу оставить отзыв о работе технической поддержки Т-банка. 16 сентября 2026 года в 02:56 я обратился в чат поддержки с вопросом о статусе своих приглашений по акции «Приведи друга... Читать полностью

16.09.2026

Помогли установить пин код на виртуальную карту

Оценка 5

Вчера, 14 сентября 2026 года, около 22:38 обратился в чат поддержки Т-Банка. У меня была новая виртуальная карта, и я не мог понять, как установить на неё ПИН-код.Написал в... Читать полностью

15.09.2026

Продукты банка