Финал: ограничение ДБО - остановка исходящих платежей контрагентам

Добрый день. Давно являюсь клиентом этого банка как физлицо. Не могу не отметить, что банк однозначно очень технологичный, все сервисы и продукты очень удобные. У меня 2 ООО и Тинькофф несколько раз настойчиво предлагал сотрудничество по РКО и тд. Знакомые, в основном ИПшники, несколько раз сталкивались с запросами документов и блокировками счетов (хочу отметить, что и в этом вопросе банк подходит "творчески" к процессу - запросы из налоговой "отдыхают" по сравнению с запросами из Тинькофф банка) и это останавливало. Но сотрудники Тинькофф уверяли меня, что с моими ООО такого не может быть априори (ну а как иначе) - ООО давно работают, хорошие обороты, налоги и тд, в итоге, нам согласовали условия по РКО и, в апреле, счета мы открыли. Опять же, не могу не отметить технологичность и удобство всех сервисов и для юрлиц. Первый звонок прозвенел, когда, по моему совету, родственники,открыли расчетный счет для нового ООО. Тинькофф через несколько недель прислал объемный запрос документов и заблокировал операции. Ну могу понять, не хочется им разбираться с новыми ООО, риски, надзор и тд. Открыли счет в другом банке, деньги вывели. Второй звонок. Прислали запрос документов по уже проведенным исходящим платежам контрагенту. Помимо стандартных бумаг (договора, акты, накладные от поставщиков и покупателям), просят предоставить бизнес- модель контрагента. Договора, накладные дали, написали пояснение, бизнес-модель не дали. В итоге, мне позвонили и попросили более не платить в адрес этого контрагента. Не проблема, я могу платить с другого банка, но осадочек, естественно, остался. Сегодня было "финале". Нам срочно надо было оплатить деньги за ТМЦ, чтобы завтра забрать товар и смонтировать на аварийном объекте, но платеж завис на пару часов, в чате нам писали, что проходит стандартная проверка - надо подождать. В итоге, дождались запроса нового списка документов и остановки исходящих платежей всем контрагентам. Помимо стандартных документов, нас просят написать "поэму" - как нас находят заказчики, как мы ищем поставщиков, приложить деловую переписку, предоставить сравнение цены с конкурентами, коммерческие предложения или письма от других подрядчиков. Уважаемые господа из комплаенс Тинькофф, я не собираюсь проводить для вас маркетинговые исследования и я очень сомневаюсь, что подобные "поэмы" рекомендованы какими -то методичками ЦБ, на которые вы ссылаетесь (налоговая столько бумаг не запрашивает.) У меня нет никакого желания тратить время свое и своих сотрудников на ваши "дикие" запросы. В банке есть опция "Как провести срочный платеж", к сожалению, нам она не помогла, но нам пообещали выделить сотрудника, который поможет быстро пройти проверку, так как у банка возникли вопросы. Проверку чего?! Резюме такое: Тинькофф, на данный момент, парализовал нашу работу, мы подвели нашего постоянного заказчика. Я с пониманием отношусь, что банк должен выполнять предписания ЦБ и следить за операциями клиентов, но я , категорически, не согласен, когда банк без должных оснований вмешивается в мою хозяйственную деятельность и на основе своих рисковых алгоритмов "рекомендует", как мне работать. И не нужно обосновывать ваши действия заботой о клиенте, сегодня ваша неумная забота нанесла вред моей деловой репутации. Нормальный клиентоориентированный подход в данной ситуации - это провести платеж и запросить документы, я никуда не убегаю. Профильному отделу комплаенса Тинькофф Банка ставлю "единицу" - ваша система управления рисками явно требует аудита.