Проверка (подозрение на транзитные операции)

Добрый день!  Работаем с Тинькофф начиная с 2018 года! Причем личные счета тоже в Тинкофф! + Инвестиции.Т.е отношу себя к максимально лояльным клиентам Банка.  Компания ведет ВЭД. Вчера при оплате в Китай пришло уведомление об ограничении операций по счету в связи с подозрением на транзитный платеж и запрос на предоставление документов.  Естественно это вызвало некоторые так скажем смешанные чувства, особенно учитывая ,что "Репутация" у компании - "отличная" (сервис Тинькофф).  Обилие негативных отзывов о таких  запросах со стороны Тинькофф и что самое главное дальнейший отказ в  обслуживании с "грабительской" комиссией за перевод средств на другой счет - заставили понервничать. Запрос был вечером, пояснения и документы отправлены в чат так же незамедлительно ( откровенно говоря пакет документов был запрошен не объемный - в основном выписка (отчет о движении средств) из ФТС) . Единственное напрягло, что запрашивают так же  выписки со счетов , которые закрыты много лет назад (как раз в связи с переходом в Тинькофф). Так как дело было вечером,конечно,сон мягко говоря был нарушен)) ведь , понятное дело терять "не за что" свои и в особенности деньги контрагентов  - так себе удовольствие.  Ведь во многих отзывах пишут, что Банк специально ищет повод расторгнуть Договор, чтобы "снять" побольше денег с клиента.  Утром со мной связалась Юлия - представитель Банка, с целью содействие в прохождении проверки. Надо отдать должное - действовала профессионально - вопросов нет.  Я дополнительно подгрузил еще пару документов из ФТС и через буквально час пришло сообщение, что проверка пройдена и платеж в Китай ушел.  Выводы: 1.не всем закрывают счета и просят вывести деньги за 15% (хотя само по себе наличие такой опции, как мне кажется многих заставляет идти в другие банки (мало ли что)..... 2. Консультанты по прохождению проверки - работают грамотно (в моем случае - точно). 3. Хотелось бы, конечно, чтобы таких проверок было меньше - так как реально сильно отвлекают в эмоциональном плане. Особенно когда ты максимально лоялен к Банку и он у тебя реально ОДИН, а компания ведет прозрачную деятельность. Плюс может быть стоит настроить фильтры роботов (если они выбирают подозрительные сделки)  , что бы не дергали по пустякам )) особенно , когда видно что Компания на протяжении многих лет платит одним и тем же контрагентам (поставщикам) и потом абсолютно в белую привозит оборудование.  Спасибо.  С уважением, Георгий