Удержание средств

Здравствуйте! По контактному номеру телефону отвечал не сам ИП, поэтому нам потребовалось время, чтобы все проверить. Все сроки мы сообщали верно, при этом их увеличили из-за дозапроса документов. Деньги от контрагента действительно поступили на спецсчет. Однако из-за того, что срок проверки увеличили, мы вернули платеж отправителю в полном объеме, и проинформировали об этом ИП в чате. Документы запросили, так как заметили следующие факторы: 1. ИП зарегистрировали совсем недавно, в марте 2022 года; 2. По счету более 4 месяцев не проводили операции, после чего получили достаточно крупную сумму для недавно зарегистрированной компании. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 10-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться в экономическом смысле данной операции и источнике происхождения денег. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили: 1. Договор с заказчиком заключили на очень большую сумму, что выглядит странно учитывая недавнюю дату регистрации; 2. Предоставленные пояснения противоречат условиям договора. 3. Также заметили, что деньги, которые поступили от заказчика, ИП начал снимать наличными. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Также ИП интересовался увеличением лимита на снятие наличных. Самостоятельно его увеличить нельзя, во время проверки передать обращение на увеличение также не получится. Но мы сказали, что данные еще не обновились и нужно подождать, это было неверно. Для вывод денег нужно удалить все черновики и платежи в очереди. После получения распоряжение о закрытии счета, мы не смогли отменить один из платежей по техническим причинам. Мы действительно допустили ряд несвойственных нам ошибок. Простите, пожалуйста, за это. Уже приняли необходимые меры, чтобы в будущем подобного не допускать. Сейчас уже связались с ИП и рассказали детали.