Не возвращают деньги

Здравствуйте. Спасибо, что привлекли внимание к ситуации. Мы получили разрешение у директора на публичный разбор ситуации. На время проверки мы временно приостанавливали платежи. Однако если есть срочные или важные платежи, мы их могли провести. Для этого достаточно загрузить документы, которые их обосновывают. Платежи в бюджет можно проводить без каких-либо ограничений. Мы проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы. Вот они: - По счету не было операций, связанных с хозяйственной деятельностью. Для нас это было непонятно, также на такие операции рекомендует обращать внимание ЦБ; - Деньги вам поступали за товар, при этом нет операции по его приобретению. Расходы были на покупки, не связанные с бизнесом, или выводили деньги под отчет; - Мы заметили расчеты с сомнительными контрагентами, включая тех, чьи счета ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег. Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. По итогу проведенной проверки мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. О результатах проверки информацию 3-м лицам, без согласия директора не передаем. Мы проверили консультации на этапе открытия счета - вопрос о снятии наличных не обсуждали. 19 августа, когда вы обратились в чат по вопросу снятия денег, мы рассказали, что на текущий момент не хватает лимита на снятие наличных и его можно увеличить, предоставив дополнительно документы. Каких-либо ограничений мы не устанавливали. 26 августа запросили документы. Позже 29 и 31 августа, связывались с вами, рассказывали об этом, напоминали. 1 сентября в чате вы отказались предоставить документы, изъявили о желании закрыть счет. 6 сентября, когда мы связались с вами, вы повторно отказались от предоставления документов. В чате мы не получили от вас обратной связи, поэтому счет не закрыли. Процесса по внесению клиентов в черный список у нас нет. 19 октября ЦБ отнес вашу компанию к высокому уровню риска. В таком случае мы ограничиваем дистанционное обслуживание, так как являемся исполнителем этого решения. Действовали согласно п. 5 и п. 6 ст. 7.7 № 115-ФЗ. Об этом оповестили вас в чате, также рассказали о порядке обжалования решения ЦБ. При этом некоторые платежи доступны для проведения только на бумажном носителе при посещении офиса. 17 октября вы обратились за помощью со входом в личный кабинет, сообщив, что он заблокирован. Однако личный кабинет мы не блокировали. Согласно нашей информации войти не получалось из-за неверно введенного пароля. При этом в консультациях допустили несвойственные нам ошибки - неверно поняли ваш вопрос по выводу денег со счета, не вникли в вашу потребность. За это простите нас, пожалуйста. Сейчас счет закрыть нельзя, так как на нем есть доступный остаток. Вывести его можно в определенных случаях при обращении в офис банка. Мы связались с руководителем компании и помогли восстановить доступ к личному кабинету, рассказали про порядок проведения платежей, а также порядок обжалования решения ЦБ и других нюансах.