Благодарность банку Тинькофф

Имею расчетный счет ИП в банке Тинькофф более 5 лет. И вот вчера неожиданно для меня банк решил провести проверку моей деятельности. По совету службы поддержки банка я посматривала на раздел Репутация в личном кабинете. Там было указано «У вас отличная репутация». И тут я получаю уведомление о том, что для продолжения функционирования моего расчетного счета необходимо предоставить документы о деятельности моего ИП в течение 5 дней.

Конечно подобная формулировка мне показалась тревожной, учитывая, что мои знакомые посоветовали мне в такой ситуации сразу открывать расчетный счет в другом банке, так как мой счет, скорее всего, закроют.

В связи с этим мне пришлось отложить текущие дела и заняться подготовкой запрашиваемых документов. После отправки запрашиваемых банком документов на следующий день я столкнулась с тем, что для совершения перевода моему постоянному контрагенту банк затребовал обоснование перевода (договор или счет), а после предоставления счета сообщил что берет сутки на проверку документа и отправку платежа. Ранее подобные платежи выполнялись в течение 10 минут.

Чуть позже пришел запрос на предоставление дополнительных документов и информации о деятельности, которые я также предоставила. Одновременно с предоставлением дополнительной информации я написала в поддержку Тинькофф о том, что подобная ситуация сильно выбивает из рабочего ритма и хотелось бы большей информации о том, в связи с чем эта проверка и хотелось бы получать от банка информацию о том, что его беспокоит в моей деятельности заранее, а не в виде неожиданных проверок, несмотря на отображение накануне статуса «У вас отличная репутация».

В результате Тинькофф пошел навстречу. Мне позвонила старший специалист по сопровождению проверки финансовой деятельности Екатерина (6****) и мы смогли обсудить с ней все вопросы, касающиеся беспокойства Тинькофф и мои беспокойства. Оказалось, что проверка проводится в рамках 115-ФЗ. Наш разговор получился конструктивный и я очень благодарная Банку Тинькофф и лично старшему специалисту Екатерине (6****) за понимание, готовность выслушать и услышать клиента, а также за готовность пойти навстречу клиенту.

Спустя некоторое время я получила сообщение Тинькофф о том, что предоставленная мною информация и документы банк устроили и проверка завершена. И что я могу работать дальше.

Еще раз благодарю сотрудников Банка Тинькофф за качественный сервис и желание помочь!