Блокировка счета ИП

2022 год был непростой для всех, не без исключения и меня. У меня случилось очень много событий и хороших и плохих. Следсвием их были большие траты на содержание своего личного хозяйства и себя. Пришлось выводить больше наличных средств из оборота со счета ИП для удовлетворения потребностей. И в какой-то момент Я вывел больше чем надо... И Я думаю что у банка сработал триггер по 115-ФЗ. Примерно 02.02.2023 Я в личном кабинете увидел сообщение от банка, в котором была просьба предоставить документы. Открывая диалог в чате личного кабинета, мне сразу позвонил менеджер и сообщил что банку нужны акты и договора с контрагентами за последние три месяца с фирмами от которых мне приходил большой доход. Что Я им и отправил. Примерно через день мне пришел ответ в котором банк ограничивает мой счет в обслуживании и рекомендует вывести оставшиеся средства с закрытием счета в другой банк. Я спросил у менеджера, может необходимы ещё какие-нибудь документы. На что мне сказали, что передадут мой вопрос старшему сотруднику и он со мной свяжется. Примерно часа через два мне позвонил старший сотрудник и нормально объяснил какие документы надо предоставить. Я согласился, но так как был далеко за городом и оперативно не мог предоставить их, попросил подождать примерно три дня. На третий день Я нашел все документы, отфотографировал их и зашел в личный кабинет, чтобы отправить их чере чат. Выделив их все, примерно 60 документов, и перетащив в чат, как меня попросил сделать менеджер, у меня не получилось их отправить, и мне показалось что Я сломал чат. Он начал тормозить и лагать. Менеджер порекомендовал упаковать все файлы в один архив и отправить им в чат. Этого тоже не получилось выполнить, так как архив был объемом больше 30 мегабайт. Тогда Я отправил им письмом через почту и у меня всё получилось. Примерно через день мне пришел ответ, что они всё получили и выполняют проверку. 10.02.2023 мне позвонили и попросили документы подтверждающие мою квалификацию. Это первый раз в жизни, когда мне пригодился диплом. А у меня их целых три ПТУ, колледж и университет. Я их отфотографиловал и отправил через чат в банк. На следующий день утром мне пришло сообщение из приложения банка, что все операции по счетам возобновлены.

Ps На будущее банку рекомендую более подробнее запрашивать документы и не делать поспешных выводов о клиенте. И отдельная благодарность Ольге С. из отдела помощи при проверке фин. деятельности клиентов, что смогла нормально объяснить и попросить какие документы банку нужны для проверки.

PPs Я наконец-то привел свою бухгалтерию в порядок. Всегда нехватало времени и тут вот такое событие поспособствовало урегулированию в данном вопросе.

PPPs Банк Я не виню, он выполнял свои обязанности в соответсвии с принятыми законами в нашей стране и надеюсь на дальнейшее сотрудничество.