Блокировка счета по 115-ФЗ

Уважаемые,Коллеги-Предприниматели! 

Отзыв по работе с рко Банка Тинькофф. с 2018 открыт расчетный счет моего ИП. Заключены договоры с ООО на предмет сдачи в аренду ТС. Налогообложение: фиксированный процент с дохода. 4 года по этим договорам приходят денежные средства,с расчетного счета банка оплачиваются ВСЕ налоговые платежи,часть денег выводится на личную карту в Тинькове,часть денежных средств тратятся на нужды с бизнес карты. Репутация,по сервису,банка хорошая,вывод средств не превышает 80.5 %. 

19 января прилетает запрос по 115 ФЗ на предмет ПОЛУЧЕНИЯ денежных средств от ООО. Запрашивают основания,договоры,акты,все документы на ТС и письмо с описанием самого бизнеса. Отправлю все собранные документы и через полчаса ставится полная блокировка на ДБО. В чате предлагают самостоятельно инициировать закрытие счета. Банк Тинькоф,Вас 4 года не смущало получение денежных средств по данным договорам? А что сейчас то,резко стало не так? 

В итоге:

1) Заблоикровано ДБО за получение денежных средств от постоянных контрагентов,а не за вывод наличных и переводы физ.лицам;

2) По скорости блокировки после предоставления пакетов документов я на 98% уверен,что это сделал искуственный интелект банка. Сотрудник комплаенса,на мой взгляд, даже не видел эти документы и вникал в суть бизнеса и суть запроса;

3) Автоматом блокируют карту физического лица,на которую приходит ЗП, в том числе через зарплатный проект банка. Какие претензии ко мне как к физическому лицу? У банка были претензии ко мне как к "юрику"

4) На запрос официальным письмом: Какой фактор в предоставленных документах позволил банку принять решение и косвенно обвинить меня в легализации доходов,полученных преступным путем(ведь об этом гласит 115-ФЗ) я получил просто банальнейшую отписку,которая на 99,9 % сформирована ботом и никаго отношения к моей ситуации и ее изучению,и принятию взвешенного,обоснованного решения не имеет. 

Резюмирую: Банк удобный,быстрый,технологичный. Но в любой момент может слить постоянного клиента (4 года обслуживания) под надуманным предлогом по 115 ФЗ,даже не изучив документы. Их изучает ИИ по скрипту. 

Коллеги,принимайте решение сами работать с банком или нет. Для меня банк оказался не надежным финасовым партнером в следствии чего будут в ближайщее время закрыты расчетные счета других моих компаниях в Тинькове и полный отказ от использования начсиления з.п. сотрудникам в группе моих компаний на счета в банке Тинькоф. 

Удачи неуважаемый банк. Поручайте и дальше своему ИИ блочить бездуммно юриков,которые работают с вами на протяжении долгих лет.