Динамо и блокировка карты, игнорят не по-детски

29 августа 2022 года моя карта в банке ВТБ чудесным образом оказалась заблокированной.

В офисе банка сообщили о сомнительных транзакциях и попросили предоставить документы (договор с организацией и пояснение). Документы были предоставлены 21 сентября 2022 года сотруднику банка на его почту. Прошел месяц. Начал писать жалобы в ЦБ и Роспотребнадзор, связался директор филиала и признал утерю документов. При личном обращении и при созвоне с оператором уверяли, что скоро ответ будет :)

Но введение в заблуждение потребителя банку было мало. Далее банк запросил невыполнимый для сбора пакет документов, нарущающий ГК РФ. 

Представленные в Банк подтверждающие документы не раскрыли сути проводимых по счету операций и являются недостаточным основанием для снятия указанных выше ограничений. В связи с вышеизложенным повторно просим Вас представить следующие документы и сведения:

1) подробные пояснения в отношении проводимых по счету операций, в т.ч. по переводам от / в пользу сторонних физических лиц;

2) документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств;

3) сведения и документы, подтверждающие целевое направление расходования денежных средств, в т.ч. снятых наличными (договор купли-продажи автомобиля, ПТС, СТС, чеки, квитанции и т.п.);

4) подробные пояснения в отношении работ/услуг по договору ....(конф. данные) с приложением подтверждающих документов;

5) договоры и документы, подтверждающие факт исполнения договорных отношений, на основании которых получен доход самозанятого в 2022;

6) чеки по уплате НПД в 2022;

7) расширенные выписки по счетам, открытых в сторонних кредитных организациях, в т.ч. открытым в ...реклама банка... за период с 01.01.2021 по текущую дату (в т.ч. в табличном виде, содержащие наименование контрагентов, ИНН и назначение платежа).

Дополнительно сообщаем, что решение Банка о приостановке проведения операций по счету клиента и предоставлению других услуг в рамках технологии дистанционного доступа к счету, не является основанием для реализации клиентом права на обжалование данного решения в порядке, предусмотренном пунктами 13.4, 13.5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

 Итак, счет 2:0, банк ПАО ВТБ выиграл в конкурсе "Нарушить закон".

Сомнительные транзакции - это моя ЗП самозанятого, приходящей от компании N на мою карту. ЗП состоит из нескольких актов: как правило, от 20 до 80. Перевод идет через сервис документооборота, в банке ВТБ переводы через этот сервис отображаются как Card2Card. Хорошо, возможно банк прислушается к моим словам.

Предоставляю документы в конце ноября. Пункт 4 де-факто не законный, так как банк могут интересовать ТОЛЬКО конкретные транзакции, а не все платежи. Пункт 7, думаю, комментировать не нужно. Беспредельничаем :)

3 пукнт интересует больше всего :) Если это "сомнительный" перевод и это моя зп, то какое отношение имеет банк к трате денежных средств? В документах, прсдставленных мной, была информация из налоговой о платежах от компании N на мою карту. Банк динамит - "ЭТОГО недостаточно".

Операционист просит предоставить эксельвский документ с ТРАНЗАКЦИЯМИ по карте от 2021 года по текущую дату (почему от 2021 года? а мы не знаем, надо)), в каждом платеже указать контрагентов и пояснение. К каждому платежу. Такого бреда я даже у мошенников не видел. Далее - та же история со счетами в других банках. Зачем ВТБ информация о счете в другом банке? Вопрос открытый. Приносил документы еще раз 5, писал претензии, но получал гениальный ответ, что нужно обратиться в бану. 27 февраля предоставил в сотый раз доки директору, но ответа нет. Досубденая уже готова, скоро в суд.