Некомпетентность сотрудников банка

В общем история начинается с проверки которую затребовал банк по 115 ФЗ.

Наша организация предоставила оперативно все необходимые документы в срок в соответствии с требованием банка. 

Спустя некоторое время, приходит уведомление о том, что проверка пройдена ни каких ограничений нет, только рекомендации (по мнение банка РЕКОМЕНДАЦИЯ=ЗАПРЕТ ОПРЕДЕЛЕНЫХ ДЕЙСТВИЙ), имейте в виду, что как в моем случае они ограничили взаимодействие с партнером, им не понравилась наценка. Банк берет на себя регулировку ваших взаимодействий с партнерами. 

При дальнейших взаимодействиях персональным менеджером было рекомендовано подавать апелляцию (увы и ах, это в ваших глазах это будет так выглядеть), банк запросил в 3 раза больше документов в плоть до налоговых отчетов и справок НДФЛ, нами было запрошены данные документы у партнеров (они не обязаны были) и направлены в банк, но как вы понимаете никто ничего не пересматривал, даже объяснение, что где-то наценка выше, где-то ниже, смотрите по среднему и т.д.

Но еще один прекрасный момент, в том, что во время апелляции банк снова заблокировал счет на оплату всем, необходимо было по каждому платежу направлять бумаги. В общем вывод какой - кривая система оценки, неправильность предоставления информации по окончанию проверки, а также некомпетентность «профильного отдела» по принятию решения по взаимодействию между партнерами. Банк теперь является регулятором между партнерскими отношениями ваших организаций с клиентами. Раньше данная организация была более лояльна к клиентам, а теперь персональный менеджер не знает (возможно делает вид, что не знает) по каким критерием выдают рекомендации «профильные отделы» и по каким критериям оценивают. Выбирайте банк тщательней.