Уточнение банковских операций по ФЗ-115

Хочу оставить отзыв на Тинькофф Банк и сотрудника из отдела сопровождения комплаенс проверок М-ва Андрея.

Я самозанятая с 2021 года, всегда вовремя плачу налоги, вообще аккуратна в финансах, но тут было неожиданностью, что перевод от моего уже постоянного клиента был заблокирован перед майскими праздниками, а банк запросил пакет документов для проверки по ФЗ-115.

Первая реакция: шок и ненависть. Всё мое окружение кричали, что банк не имеет права, не ценят клиентов, уходи от них.

Но здесь надо отмотать назад и упомянуть, какие огромные партнерские кэшбеки были у Тинькоффа, когда я покупала рабочий ноутбук, как быстро решают вопросы в службе поддержки, упомянуть еще, что у меня в этом банке открыт брокерский счет, ОСАГО, копилка и карта ребенка. Хотела ещё стикер выпустить, но сказали, что нельзя к моей карте. Почему? Это я не поняла, но разные новые продукты всегда смотрю. Это я пишу, чтобы было сразу видно степень моей лояльности.

И тут проверка, как гром.
Не знаю не конфедициадьно ли расписывать всё подробно. Но я подготовила максимально подробный отчет по запросу банка, в приложении взяла все свои траты и вспоминала кому и за что и куда всё тратилось, приложила документы, чеки, а также свои чеки самозанятого и справку об отстутствии налоговой задолженности, ещё подтверждение моей квалификации. 

Затем начался какой-то "ретроградный Меркурий", не знаю что произошло, но видела пропущенные от банка, но не было звонка, и так несколько раз. Перезванивала и никто долго не отвечал, минуты по 3 играла музыка без ответа. Тут же в приложении перестал грузиться чат, я стала переживать, потому что вот же отправила всю отчетность, кажется мне звонят, а я не могу выйти на связь. Это был стрессовый момент, но опять же, кто знает на чьей стороне был сбой, может быть у меня со связью, может быть попала на временный сбой приложения и чата. Когда удалось дописаться до поддержки, то оператор сказала, что проверка займет ещё до 4х рабочих дней, а для меня это бесконечность, я специально отправила все заранее, потому что майские праздники, много выходных, а я и так уже несколько дней в ожидании провела.

На следующий день мне позвонил сотрудник банка М-ов Андрей, удалось поговорить без сбоев связи, подробно ответил на все вопросы, дал важные рекомендации банка, успокоил, что, возможно, все решится быстрее. И действительно, уже вечером он сообщил, что всё проверили, проверка пройдена! Ура!

Стыдно, что сперва в мыслях очень ругала банк, думала, к кому мне теперь? Кто заменит мне Тинькофф? Но сейчас понимаю, что так было надо, таков закон. Спасибо, что оперативно все разрешили и прошли это вместе со мной. Для меня это был большой опыт, надеюсь, на наше дальнейшее долгое сотрудничество!