Тиньков Банк незаконно присваивает средства клиента

Здравствуйте. Мы связались с ИП и получили согласие на публичный разбор ситуации. Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Мы обратили внимание на следующие факторы: - По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету; - 67% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц; - Большая часть денег на счет поступает без указания, за что производят оплату; - Деньги поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара. - Деньги списываются преимущественно день в день, либо на следующий день. Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа мы отметили: Согласно предоставленным документам, в штате у вас числится 1 сотрудник, при этом по договору с заказчиком вы оказываете достаточно большой объем работ, что нам показалось невозможным для одного сотрудника, без привлечения субподрядчиков. Документы, подтверждающие приобретения товара для ваших заказчиков мы не получили. По итогам расследования мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 [URL=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/627ee150-0276-4a81-9d0c-8be1e265ae87.pdf]условий обслуживания[/URL] В пункте 5.9 говорим о том, что можем списать комиссию за услуги по счету, за которые ранее не брали плату в рамках бесплатного периода. Оповещения об операциях подключили, так как не получили от вас отказ в чек-боксе при подписании документов. Дополнительно корректировать подключение услуг можно в личном кабинете в настройках карты. Запрос на отключение оповещений от вас не получали.