Банк, который ничего не объясняя, может тебя заблокировать

Здравствуйте. Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Мы обратили внимание, что деньги на счет ИП поступают за запчасти и ремонт автомобилей, хотя при открытии счета вы заявили деятельность по ОКВЭД "46.90 - Оптовая торговля", ОКВЭД 45.31, 45.32 и 45.20 вами заявлены в ЕГРИП не были. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили: - Вы пояснили, что у вас есть автосервис, но, предоставленный договор аренды в регионе контрагента, заключили после исполнения условий договора; - Вы не смогли подтвердить приобретение реализованной продукции. Предоставленные документы противоречат другим. Упомянутый чек не прошел верификацию на сайте налоговой, что ставит под сомнение его подлинность. По совокупности факторов поставка запчастей не подтверждена; - Мы неоднократно запрашивали некоторые документы, так как не получили их в полном объеме. По итогам расследования мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет, пересмотреть решение сейчас не готовы. В начале марта мы ошибочно направили повторный запрос документов. Простите нас, пожалуйста, за это. Приняли меры, чтобы такого не допускать в будущем. По счету ООО мы обратили внимание на следующие факторы: - Платежи от контрагентов вам поступают с НДС, а большая часть расходов — без. Наибольшая часть расходов без НДС производит накопление на счете, что соответствует критериям, описанным в 18-МР.; - 56% денег перевели на счета физических лиц, в том числе аффилированных компаний. По компании комплексную проверку еще не завершили. По счетам физического лица мы проводили проверку в 2022 году и приняли решение об ограничениях. Затем пересмотрели их. В феврале проводили повторный анализ и продолжили обслуживание.