Незаконное блокирование денежных средств - оч выгодно. Как зарабатывает банк

Я ИП, у меня был 1 счет основной и я решил открыть дополнительный, чтоб туда откладывать деньги, перекинул я миллион на ОЗОН и забыл, пришло время нужны деньги, надо вывести 500 т. р., а счетик то заблокирован.

Так как счет 2 и был для резерва - я заходил туда исключительно по необходимости. Зашел в приложение - не могу вывести, информации никакой, только кнопка на вывод не работает.

Оказывается 02.08.2024 мой счет заблокировали ) и вот сегодня 21.08.24 я это узнал. Перечень документов (см ниже там прям люто много) для снятия ограничений мне прислали, как налоговая проверка прям пришла.

Причем в какую черную дыру я все это отправил - не ясно. Подтверждения сохранности персональных данных банк не дал, так же в чате - отказались подтверждать принятие документов и моего заявление на закрытие счета. На горячей линии сказали закртые - 3 рабочих дня, а в чате уже 10 рабоч. дней

Итого +7 дней рабочих - а это 10 календарных. Горячая линия - это вообще просто боль, 15 минут ожидания и ответ - пишите в чат), а в чате отвечают по настроению) сюда по времени ожидания)

Итог: мой лямчик на месяц прикарпован в банк, ставка ключевая 18%, то есть за месяц 1.5 %, а лямчика - вот уже 15 т.р. прибыли, а нас таких ну много.

Все ж думали банк новый -будет нормальный, а нет ), шаг и мат, так что думайте сами, но с другим банком у меня никогда не было блокировки и прочего. Никогда никому не буду рекомендовать этот банк.

Перечень документов:

 - : 1. Выписка со счета № 408**********74 из ООО "Банк Точка" за последние 3 месяца. Выписку необходимо предоставить в не редактируемом формате (pdf, png, jpg) заверенную надлежащим образом (либо с печатью Банка, либо из ЛК клиента с эл подписью). В выписке должны быть указаны наименования контрагентов и их ИНН.

 - 2. Документы, подтверждающие наличие у вас работников. Например: 6-НДФЛ, РСВ или Персонифицированные сведения о физлицах за последний отчетный период

 - . 3. Налоговая отчетность за последний отчетный период с отметками ФНС о принятии.

 - 4. Копии платежных поручений по перечислению налоговых платежей за последний налоговый период с отметками банка об исполнении. 

 - 5. Документы, подтверждающие расходование денежных средств, перечисленных на счет 408*********90 ЮГО-ЗАПАДНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК за период с 02.07.2024 по настоящее время.

 - 6. Выписка с вашего счета физического лица № 408***********90 ЮГО-ЗАПАДНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК на который осуществляете переводы средств со счета ИП. Выписку необходимо предоставить за период 3 месяца. 

 - 7. Информационное письмо: - подробно опишите виды осуществляемой деятельности и экономический смысл операций; - укажите применяемую систему налогообложения; - укажите наличие счетов в сторонних кредитных организациях; - укажите адрес собственного сайта в сети Интернет. Банк гарантирует конфиденциальное использование предоставленных вами сведений. Прислать можно в любое время, но чем раньше мы их получим, тем быстрее примем решение. Я ИПи.