Снятие ограничений по 115 ФЗ

3 года я пытался снять блокировку со своего личного кабинета. Я физлицо, ограничения были наложены на меня за переводы по карте В 2022 году. На тот момент набирало популярность направление p2p криптовалюты И я пробовал это направление со своей личной карты в Тинькофф. За что и получил блокировку при объеме транзакций в 200-300 тысяч рублей за месяц. 

Банк запрашивал у меня документы подтверждающий мой доход, также кому, и за что я переводил деньги.

Я подготовил выписку со своей зарплатной карты в другом банке, чтобы обосновать свой заработок (2ндфл попросту не было, так как это был первый год официальной работы), скриншоты с биржи показывающие, что я просто покупал и продавал криптовалюту. А не занимался каким-либо нелегалом.
На что банк отказал мне и заблокировал навсегда, с последующим выводом и закрытием всех счетов. Я по прежнему пробовал как-то разблокировать свой личный счет, но каждый раз мне приходил отказ.

Примерно пол года назад я заказал себе дебетовую карту, мне ее одобрили и привезли. Я посчитал это своего рода амнистией, так как прошло уже 3 года. Начал активно пользоваться картой для личных целей. Открыл вклад, накопительный счет, даже подключил премиум обслуживание. 

Но в момент когда я положил крупную сумму на свой накопительный счет, меня заблокировали. Обосновывая это тем, что я нарушил правила дистанционного обслуживания. В поддержке мне никто толком ничего не смог объяснить за что. Я неоднократно звонил в поддержку по телефону и писал в чат, в надежде найти хоть какого-то компетентного сотрудника. Однако было безуспешно. Все твердили ограничение навсегда, пересмотр невозможен. Выводите деньги через закрытие счета личным визитом в главное отделение банка в МОСКВЕ! Естественно всем было плевать, что я сам нахожусь в другом конце страны и никогда не был там.

Затем я понял, что вся эта блокировка. Это за тот 2022 год когда меня заблокировали за переводы. Откровенно говоря я был всбешен и максимально не подбирая слова высказал свою позицию в чате. Что стало переломным моментом, так как в чат подключилась девушка Наргиз - которая первая отреагировала на мое обращение и хотя бы попробовала решить мою проблему. Она составила обращение исходя из моего порыва. Хотя все операторы с кем я разговаривал до этого, просто отнекивались и говорили это навсегда и вы никак на это не повлияете.

Далее моим обращением занялась Наталья, которая смягчила наложенные ограничения (я не мог вообще ничего, даже оплачивать продукты). Также запросила у меня разъяснения в устной форме, выписки 2ндфл за 2021 и 2022 год и какие-либо чеки или скриншоты объясняющие мои денежные движения по счету.
Я подготовил папку где собрал все документы, все чеки и выписки с биржи. 

После чего пришло письмо счастье о пересмотре ограничений в мою сторону. С меня сняли все ограничения и разблокировали счета и деньги Полноценно! 

Happy End

Хотелось бы добавить, что большинство операторов в данном банке это приветливые люди которым глубоко плевать на твои проблемы. Которым проще сказать, что ничего вы не сделаете - вы в бане. Чем реально что-то попробовать и сделать для клиента.

Я выиграл лотерею попавшись на оператора Наргиз и Натальи Л. из отдела помощи при проверке фин. деятельности клиентов.
Огромное спасибо этим девочкам, что помогли мне выбраться из этой долгой блокировки.

Так что если у кого-то будут похожие проблемы в этом банке с 115ФЗ, молитесь на чудо, что вам не попадется стандартный шаблонный оператор.