Блокировка карты по 115 фз, за 1 перевод от родного отца

16.05.2025 16:28
1141
56
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

14.05.25 оформил доставкой и забрал карту мтс деньги( ЭКСИ БАНК). пополнил карту с другой своей картой, оплатил мобильную связь, так же сделал 2 маленьких перевода на сумму ~400 рублей, так же со своей другой карты. 15.05.25 мой родной отец перевел мне на карту 7000 рублей, для личного пользования, спустя несколько часов зашел в банк и увидел что моя карта заблокирована по 115-ФЗ. Звонил , и не один раз в банк по номеру который указан при входе в личный кабинет ( он заблокирован), в поддержке на горячей линии сказали что для разблокировки нужно отправить им на почту копию паспорта заверную у нотариуса, а так же пояснение о переводах, тоже заверенное у нотариуса. Аналогично и для закрытия счета потребовали копию паспорта заверенную у нотариуса, а так же заявление на закрытие счета , тоже заверенное у нотариуса. Единственный офис у них находится в питере, возможности нет , поэтому требуют эти все документы предоставить на почту. 

Повторюсь, звонил на горячую линию не раз, и один оператор сказал, чтоб написать заявление на закрытие счета МТС ДЕНЬГИ, нужно обратиться в любой салон сотовой связи МТС, приехал 16.05.25 в салон связи , там мне ответили что они не могут написать заявление на закрытие, тогда зачем оператор меня дезинформировал, тоже не понятно. 

Так вот вопрос, почему мне блокируют карту из-за 1 перевода от РОДНОГО отца, на реквизитах в переводе( отца) и получателя( меня) одна фамилия, так еще чтобы закрыть счет и вывести средства я должен тратить на услуги нотариуса около 3000 рублей( звонил в нотариальную контору в своем городе, узнал цены) прошу разобраться с данной ситуацией. Мои требования - разблокировать мой счет так как я не нарушал никакой закон, а получил средства от родного отца.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-05-21T20:07:53+03:00
Спасибо за отзыв. Оценка зачтена за качество консультации сотрудником контактного центра.
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-05-16T17:25:13+03:00
Здравствуйте! По закону 115⁠-⁠ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. К таким повседневным операциям, как переводы близким, обычно не возникает вопросов. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — семь рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Для проверки вы можете направить на info@exibank.ru следующий набор документов: – нотариально заверенная копия всех страниц паспорта, имеющих отметки – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.

О банке

Народный рейтинг

16 место
3,86
средняя оценка
39.05%
решено проблем
2 946
отзыва
2 914
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Все отлично

Оценка 5

Решил заказать дебетовую карту МТС деньги с доставкой на моё место работы и выбрал удобную дату 4 сентября. В 9:00 утра Пришла SMS о том что карту мне доставить сотрудник банка... Читать полностью

04.09.2026

Отличная работа Ольги

Оценка 5

Сегодня (4 сентября) я обратился в техподдержку МТС банка с вопросом про лимиты переводов, поскольку в последнее время очень активно пользуюсь им как основным банком и было бы... Читать полностью

04.09.2026

Быстрое и удобное получение карты

Оценка 5

В середине августа я заказала карту экси банк через портал банки ру. Почти сразу пришло смс с датой доставки, но на на самом деле карту привезли уже на следующий день. Курьер... Читать полностью

04.09.2026

Классно, что можно получить скидку 30% на связь

Оценка 5

Мне не нравится мой оператор связи, постоянно то нет интернета, то нет связи и я решила перейти в МТС. Оформила доставку симки на 03.09. Мне позвонил Дмитрий, представился... Читать полностью

03.09.2026

Отзыв о доставке

Оценка 5

Сегодня 03.09 получила дебетовую карту мтс деньги и оставляю отзыв о ней. Заранее мне позвонил представитель банка Дмитрий и сообщил примерное время своего прибытия, прибыл он... Читать полностью

03.09.2026

Акция с озон

Оценка 5

03 сентября 2026 года в 16:50 я написала вопрос в чате банка по поводу акции. Я увидела в приложении банка баннер на главной странице, что можно полностью вернуть стоимость товаров... Читать полностью

03.09.2026

Раньше срока доставили прекрасно

Оценка 5

У меня уже есть Виртуальная карта МТС деньги но я увидел персональное предложение бонус за выпуск пластиковой карты МТС деньги и решил её оформить выбрал доставку на 3 сентября с... Читать полностью

03.09.2026

Продукты банка