Блокировка по 115-ФЗ за 340 ₽

03.06.2025 02:03
498
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Оставил заявку на дебетовую карту купившись на хороший кэшбек, в виде 15% на азс, маркетплейсы, и 10% на супермаркеты, да еще и сертификат на озон давали. Получив карту "Мтс-деньги" 29 марта, сразу пошел и сделал покупку в супермаркете. По началу все было ок, но 30 числа, после двух моих транзакций, заправки на АЗС и заказе из самоката, я перевожу деньги в сумме 340₽ и пытаюсь оплатить картой, получаю отказ на терминале, при попытке зайти в личный кабинет вижу информацию о блокировке по 115-фз, за 340₽, при чем все переводы на данную карту я совершал от своего же лица, но с другого банка, переводы с карты МТС я не совершал. Позвонив на горячую линию первый сотрудник сказал что составил обращение, и разблокировка должна пройти уже в ближайшее время, спустя несколько минут звоню опять на горячую линию, отвечает девушка, и говорит что обращение как оказывается составлено не было. Ладно, составили новое обращение, сказали в течении часа должны снять блокировку, но если не разблокирую, то перезвонить по горячей линии. На следующий день личный кабинет так и не разблокировали, звоню на горячую линию, первые два сотрудника вообще были не компетентны, и перекидывали все друг на друга, по итогу третий оператор сообщает, что для разблокировки требуется нотариально-заверенная копия паспорта, и объяснение и доказательства о легализации 340₽. Задав вопрос, почему я не могу приехать в отделение банка МТС и пройти подтверждение с оригиналом паспорта, получаю повторный ответ, на то, чтобы я отправил на какую то "левую" почту нотариально заверенную копию паспорта, на весь этот разговор ушло чуть больше 40 минут, чтобы сотрудники смогли передать мне эту шаблонную информацию. Естественно за 340₽ я этим заниматься не планирую, но отзыв написать надо, дабы предостеречь других пользователей этого ужасного банка.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-08T18:24:06+03:00
Спасибо за отзыв. Оценка зачтена за некорректную консультацию.
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-06-03T12:24:59+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — семь рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Для проверки вы можете направить на info@exibank.ru следующий набор документов: – нотариально заверенная копия всех страниц паспорта, имеющих отметки – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали. Вы можете закрыть карту и счёт, а остаток перевести на свой счёт в другом банке: 1. Скачайте заявление о закрытии карты по ссылке https://www.exibank.ru/fizicheskim-licam/ 2. Распечатайте его и заполните от руки; 3. Заявление и копию всех страниц паспорта, имеющих отметки, заверьте у нотариуса для подтверждения их подлинности. Скан всех документов отправьте на info@exibank.ru; 4. Переведём деньги и закроем счёт через 45 календарных дней. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.

О банке

Народный рейтинг

16 место
3,87
средняя оценка
39.23%
решено проблем
3 009
отзыва
2 969
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Карта МТС банка

Оценка 5

Увидел рекламу и решил заказать дебетовую карту мтс банка. Выбрал удобную дату 10 сентября. Днём позвонил Дмитрий, сообщил что может прибыть раньше моего интервала Если мне будет... Читать полностью

10.09.2026

Цены на связь

Оценка 5

Взял себе карту МТС деньги чтобы получать скидку на связь. Тут выходит 30%,а если ещё в семейно группе то ещё больше. Карту заказал в доставку к трк башня на чтз, на дневное время... Читать полностью

10.09.2026

Кешбокс

Оценка 5

День добрый. Сегодня 8 сентября в 18:22ч я написал в чат поддержки банка. Мне сразу же ответила оператор Александра. Я пояснил, что увидел в приложении у себя счёт кешбок и теперь... Читать полностью

08.09.2026

Кешбокс

Оценка 5

Доброго времени. Сегодня 8 сентября в 17:13ч я обратилась в чат поддержки банка с вопросом. Мне почти сразу ответил оператор Михаил. Я пояснила, что мне требуется информация по... Читать полностью

08.09.2026

Очень быстро

Оценка 5

Нужна была карта для получения пособий. Привезли очень быстро, в тот же день когда и заказывал на сайте, примерно через 2 чачса после оформления заявки. Мне позвонил курьер, мы... Читать полностью

08.09.2026

Хороший представитель Дмитрий

Оценка 5

Сегодня 8 сентября я получила дебетовую карту МТС деньги которую мне доставил представитель банка Дмитрий. Он Заранее мне позвонил мы согласовали встречу у меня на адресе. Дмитрий... Читать полностью

08.09.2026

Выгодные тарифы

Оценка 5

Изначально оформлял перенос номера с другого оператора на МТС. Со мной связался 5 сентября представитель Дмитрий, я сообщил ему что смогу получить только вечером, после работы. Где... Читать полностью

08.09.2026

Продукты банка