Провели аудит в рамках работы антифрод системы

В целом, я обещал Т-Банку сегодня (09.06.2025) написать отзыв о их противодействию мошенничеству. Скажу честно, я до последнего дня верил, что отзыв будет крайне негативный, однако, сегодня со мной связался менеджер из службы безопасности, которого приятно слушать (спойлер, в 1-ом звонке речь менеджера, скорее всего, это был другой, была не очень клиентоориентированная, торопился и сложно было разобрать слова). 

Ситуация: поздно вечером 05.06.25 я покупал USDT на криптобирже через P2P, которая с одной стороны безопасна и деньги страхуются биржей до окончания сделки, а с другой — вызывает подозрения ввиду огромного количества скам- и мошеннических схем. При попытке перевода крупной суммы (это была вторая сделка за час) по номеру телефона операция неожиданно для меня была остановлена и перенесена на ручную обработку. Я удивился, потому что уже несколько месяцев такие переводы проходили для меня штатно, я покупал валюту в том числе для дальнейших сбережений. Мне практически сразу перезвонил специалист из банка, прочитав лекцию и позадавал теоретически вопросы, чтобы определить мой уровень знакомства с криптой. Я уверенно отвечал на эти вопросы, потому что уже имею опыт (пусть и несколько месяцев). Затем сказал что необходима встреча с менеджером на следующий день, в пятницу. Я согласился, мне нечего было скрывать — мы назначили на ближайший диапазон. Тут начались приключения, под конец временного слота я написал в чат и узнал что встречу менеджер оказывается назначил на субботу (причем мы специально поменяли домашний адрес на офис, это ошибка менеджера). Окей, я быстро переназначил на ближайшие несколько часов в пятницу, приехал сотрудник — очень вежливый и открытый, приятно было общаться и встреча прошла легко, этому выездному менеджеру огромный респект. Затем мне обещали что скоро сотрудники проведут проверки и примут решения, хорошо — подумал я и уже надеялся на разблокировку в этот же день, ведь я поделился всем чем только мог. Однако, смс в ПТ я не дождался. Окей, я подумал что сотрудники загружены другими круглосуточными сигналами антифрод системы. Дождался субботы, ближе к вечеру пришла смс что срок рассмотрения перенесен на следующий день. Меня это очень расстроило, мне уже казалось что так будет каждый день тянуться на протяжении недели и дольше. Я написал менеджеру и попросил повысить приоритет, предложил зайти на биржу со мной, убедиться что это мой KYC там. Однако, у банка нет технической возможности по защищенному каналу провести видеовстречу. Я в смятении и заблокированным счетом с картами, с немалой суммой на нём жду воскресенья и СНОВА переносят на день решение. Мне показалось, что это действительно будет продолжаться постоянно, как в ситуациях со 115 ФЗ. Я снова немедленно написал в чат, мне повторно сообщили как и в субботу, что повысили приоритет и нужно больше времени. Я тогда пообещал оставить отзыв в ПН на banki.ru сперва, а там как пойдёт. В итоге я замотался на работе в понедельник, после обеда мне уже позвонил сотрудник из СБ и задал дополнительные несложные вопросы, чтобы убедиться что меня не ведут мошенники. Этому менеджеру тоже огромный респект за счёт живого общения, он не читал как скороговорку и не бубнил, как было в первый звонок. 

После звонка в течении часа счёт был разблокирован, менеджер обещал что в дальнейшем будет всё ок в случае положительного решения, успокоив меня. Как итог, этот случай послужил для меня уроком что мошенники активно орудуют, на борьбу с ними приходят антифрод системы и целые отделы в банках. В целом, настоящая жертва на моём месте имела большие шансы сохранить деньги.