115-ФЗ

24.06.2025 18:40
552
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

03.06.25 перевела себе на карту деньги Экси-банка, взятые в кредит и предназначенные для покупки машины. Думала, пока занимаются подбором машины, деньги полежат на накопительном счету. Перевести средства с карты на счет приложение не давали несколько дней, плюнула, решила перевести их в другой банк. А не тут-то было! Перевод СЕБЕ в другой банк заблокировали по 115-ФЗ!!! Мои обращения в банк ни к чему не привели, отправили на почту со списком документов, заставили заплатить нотариусу и все остальные прелести. Сроков никаких нет, комментариев нет, на горячей линии операторы дают разную информацию, отправленный кредитный договор в подтверждение происхождения моих денег никак не помог. Машину надо выкупать, пришлось дополнительно занимать деньги под проценты, плюс уже подошла дата платежа по кредиту... Очень весело! 

Пишу жалобу в Центробанк! И буду обращаться к юристу. Мало того, что они незаконно удерживают мои деньги, так еще и нет никакой информации. 

Люди, бегите из этого банка, ни в коем случае не открывайте там счета и карты, учитесь на опыте других. Полное безобразие!

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-27T08:31:43+03:00
« на горячей линии операторы дают разную информацию», — расскажите о ситуации во всех подробностях. 01.07.2025 Учитывая ответ автора, оценку засчитываем.
user-229613592700
2025-06-29T13:02:11+03:00
Много раз звонила на горячую линию, уточнить, на каком этапе рассмотрения заявление с запрашиваемыми документами. Некоторые операторы говорили 14 дней, некоторые 15 рабочих дней, некоторые 45 рабочих дней, некоторые вообще ничего не могли сказать, говоря «у нас нет информации», при этом всего пару раз раз попались адекватные операторы, которые действительно пытались разобраться в ситуации, долго проверяли и уточняли различные данные, однако все равно дать ответ на вопрос не удавалось
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-06-25T08:44:32+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Для проверки операций: 1. Обратитесь лично с оригиналом паспорта по адресу: г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 52 стр.1. Нотариально заверять ничего не нужно. Время работы офиса: пн-пт — с 9:30 до 14:00, сб-вс — выходной. 2. Или направьте на info@exibank.ru следующий набор документов: – нотариально заверенная копия всех страниц паспорта, имеющих отметки – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.

О банке

Народный рейтинг

16 место
3,86
средняя оценка
39.05%
решено проблем
2 946
отзыва
2 914
ответа

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Консультация в онлайн чате

Оценка 4

После получения карты меня заинтересовал кешбек. Я думаю, что каждый хочет совершать покупки с выгодой. Сама разобраться я не смогла, обратилась в службу поддержки в приложенит... Читать полностью

06.09.2026

Доставка карты

Оценка 5

Увидел интересные условия по карте МТС для покупок на озон, решил заказать. Привезли практически моментально, сервис на уровне. Представитель банка всё объяснил, показал, всё... Читать полностью

06.09.2026

Получение выписки из банка

Оценка 5

29 августа в 19:31 в приложении банка я обратился в чат поддержки с целью получения выписки по дебетовой карте. Специалист Денис подробно ответил и по шагам обяъснил куда нажимать... Читать полностью

04.09.2026

Все отлично

Оценка 5

Решил заказать дебетовую карту МТС деньги с доставкой на моё место работы и выбрал удобную дату 4 сентября. В 9:00 утра Пришла SMS о том что карту мне доставить сотрудник банка... Читать полностью

04.09.2026

Отличная работа Ольги

Оценка 5

Сегодня (4 сентября) я обратился в техподдержку МТС банка с вопросом про лимиты переводов, поскольку в последнее время очень активно пользуюсь им как основным банком и было бы... Читать полностью

04.09.2026

Быстрое и удобное получение карты

Оценка 5

В середине августа я заказала карту экси банк через портал банки ру. Почти сразу пришло смс с датой доставки, но на на самом деле карту привезли уже на следующий день. Курьер... Читать полностью

04.09.2026

Классно, что можно получить скидку 30% на связь

Оценка 5

Мне не нравится мой оператор связи, постоянно то нет интернета, то нет связи и я решила перейти в МТС. Оформила доставку симки на 03.09. Мне позвонил Дмитрий, представился... Читать полностью

03.09.2026

Продукты банка